Что значит лимитированная карта

Что сделать, чтобы банк доверил больше денег по кредитной карте?

Если хотите, чтобы банк доверил вам больше денег по кредитной карте, следует:

• Погасить действующие кредиты и закрыть кредитные карты. Даже если не пользуетесь кредитками, и деньги лежат на счету, ежемесячный платёж по всем картам учитывается при расчёте кредитной нагрузки.
• Сделать справку 2-НДФЛ или запросить и заполнить бланк по форме банка. Справка потребуется минимум за 3 месяца.
• Проверить свой рейтинг в бюро кредитных историй. Выписку можно запросить бесплатно 2 раза в год.

Чтобы счета по кредиткам закрыли, а информация в БКИ обновилась, нужно подождать 30–60 дней.

Банк больше доверяет тем заёмщикам, которые уже являются действующими клиентами и получают заработную плату на карту банка. Поэтому чтобы одобрили хорошую сумму, вы можете сначала заказать дебетовую карту, активно ей пользоваться и оформить её как зарплатную.

Лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка

Для всех типов карт ПАО Сбербанк устанавливает определенные лимиты. Чем выше статус карты, тем выше максимальная сумма, которую клиент может снимать.

Примечание! Для кредитных карт снятие наличных не попадает в льготный период и проценты за пользование средствами начисляются со дня снятия.

Лимиты в месяц

Банком установлены следующие ограничения на снятие наличных через банкоматы в месяц:

Примечание! Для обналичивания средств через офисы и банкоматы сторонних банков лимиты не установлены. По картам МИР данная операция не производится.

Ограничения на оплату сотовой связи

Для оплаты сотовой связи через систему Сбербанк онлайн предусмотрен лимит суммы операций в сутки – не более 10000 рублей. Если лимит будет превышен, то система выдаст предупреждение. Операцию по перечислению средств можно будет осуществить только после подтверждения действий звонком в контактный центр (номер телефона колл-центра указан на банковской карте). Лимит операций с подтверждением – 500 тыс.рублей.

Оплата мобильных телефонов через мобильное приложение: лимит операции без подтверждения в контактном центре: 9510 рублей; с подтверждением: 499510 рублей.

Подробнее о лимитах и зачем они нужны

Лимиты банка – это максимальная сумма, которую клиент может снять наличными в банкомате или через офис. Ограничения устанавливаются на обналичивание денег за одну операцию, в сутки, в месяц.

Причины установки ограничений:

• Минимизация риска мошенничества и незаконного снятия наличных;
• Кредитные карты: введенные ограничения стимулируют клиента для использования банковского продукта в виде универсального платежного средства.

На сколько можно увеличить лимит

Если лимита по карте недостаточно для повседневных трат, можно попросить банк об увеличении доступной суммы. Реквизиты карты при этом не меняются, все изменения банковский сотрудник фиксирует в профиле карты, и пользователь продукта увидит их в личном кабинете интернет-банка или в приложении.

Но кредитный лимит можно увеличить только до максимальной суммы: в среднем по банковским предложениям для стандартных кредиток она составляет 700 000 рублей, для премиальных кредиток — 1 млн рублей. Если нужно больше, лучше оформить потребительский или другой тип кредита.

Банк оценивает финансовую ситуацию заёмщика, и если сочтёт его благонадёжным, то увеличит лимит по запросу клиента.

Как узнать, произошло ли повышение

Об этом от банка придёт смс. А ещё узнать новую максимальную сумму можно в банковском приложении или через интернет-банк. Эта сумма сохранится, если вы сделаете покупку с оплатой кредиткой или снимете наличные за тот период, на который лимит будет действовать.

Если не хотите увеличивать лимит, можно связаться с сотрудником банка и попросить оставить прежнюю сумму.

Как оформить кредитку с лимитом от 300 тысяч рублей онлайн

Чтобы получить карту с большим кредитным лимитом, подайте заявку в офисе банка или онлайн.

Выберите кредитку на сайте. Нажмите на кнопку «Получить карту». Откроется форма, в которую нужно внести ФИО и контактные данные. Подтвердите правильность введённого номера одноразовым паролем из смс-сообщения. Заполните анкету сведениями о месте проживания и работы. Укажите ежемесячный доход (включая, при наличии, дополнительные источники прибыли: работу по совместительству, сдачу жилья в аренду и другие). Внесите данные о документах, которые вы готовы предоставить в банк:

• Второй документ (СНИЛС, водительское удостоверение, заграничный паспорт, полис ОМС, свидетельство ИНН) или пластик другого банка;
• Чтобы получить максимально большой лимит и сниженную ставку кредитования, запросите у работодателя справку о доходах за последние 3 месяца (по форме банка или 2-НДФЛ).

После рассмотрения заявки с вами свяжется сотрудник банка.

Если вы уже клиент Альфа-Банка, то, возможно, банк сформировал выгодное персональное предложение. Проверьте в мобильном приложении, интернет-банке или обратившись в отделение либо телефонный центр.

Какой лимит снятия наличных с карты Сбербанка

ПАО Сбербанк, как и все кредитные организации, устанавливает определенный лимит на снятие наличных с банковской карты. Уровень ограничений зависит от статуса карты клиента.

Подробнее о лимитах и зачем они нужны

Лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка

Ограничения на оплату сотовой связи

Лимиты для электронных кошельков

Другие лимиты и ограничения в Сбербанке

Особенности получения денег в кассе банка

Как увеличить кредитный лимит, если денег недостаточно?

Если банк одобрил сумму меньше, чем вы рассчитывали, лимит можно увеличить.

Такой опцией можно воспользоваться, если вы:

• оформили карту больше 6 месяцев назад;
• внесли хотя бы 3 минимальных платежа;
• не повышали лимит последние 3 месяца;
• не имеете просрочек в течение последних 30 дней и более.

Заявку можно оформить в любом отделении банка.

• карту Альфа-Банка или телефон с номером, который указали в кредитном договоре;
• любой второй документ на выбор: загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН, страховое свидетельство пенсионного фонда, полис или карту ОМС.

Если хотите увеличить лимит больше чем на 50% от действующего, принесите справку 2-НДФЛ или заполненную по форме банка. Справка о доходах должна быть не меньше чем за 3 месяца.

Заявка рассматривается 5 рабочих дней. О принятом решении вам сообщат в смс или по телефону.

Доступную сумму банк увеличит сразу после одобрения. Первой операцией по карте вы акцептуете оферту, и увеличенный лимит — ваш.

Банк может в одностороннем порядке принять решение об увеличении суммы на кредитке. Клиенту направляют такое предложение по смс, на электронную почту или в личный кабинет мобильного предложения.

Чтобы заказать карту с нужной суммой, достаточно заполнить онлайн-заявку и подождать 2 минуты, пока банк примет решение. В тот же или на следующий день кредитку доставят домой, на работу или по другому удобному для вас адресу.

Что будет, если вовремя не внести деньги на карту?

Если вовремя не внести ежемесячный платёж или не обновить льготный период, за весь срок пользования кредитом банк начислит проценты и неустойку в размере, указанном в вашем договоре.

Даты, когда нужно внести минимальный платёж и заканчивается беспроцентный период, отображаются в мобильном приложении.

Суточные лимиты

ПАО Сбербанком установлены следующие ограничения на снятие наличных через банкоматы в сутки для дебетовых и кредитных карт:

По операции снятия наличных через кассы Сбербанка суммы сверх суточного лимита облагаются комиссией – 0,5% от суммы.

Примечание! Для карт Моментум установлена комиссия 0,75% при снятии наличных в офисе или банкомате независимо от суммы.

Что делать, чтобы повысить лимит по кредитке

Для новых клиентов банки одобряют не очень большие суммы. Можно встретить в условиях банка нулевой лимит, то есть минимальную сумму банк не укажет. Такая ситуация возможна при предварительном одобрении кредитного лимита: окончательная сумма станет известна, когда банк проверит заёмщика.

Чтобы банк одобрил бо́льшую сумму, рекомендуем:

• Как можно чаще делать операции по карте. Например, рассчитываться только кредиткой в магазинах или ездить с ней в отпуск. К тому же некоторые услуги можно получить только с кредиткой, например арендовать машину.
• Платить вовремя минимальный платеж и вносить его за несколько дней до установленного срока. В противном случае банк может снизить лимит либо его аннулирует.
• Вовремя сообщать банку об изменении своих личных данных: телефона, адреса, ФИО.
• Быть на связи с банком в случае потери дохода. В этом случае можно попросить о кредитных каникулах.
• Указывать место работы, должность и свой доход.
• Оплачивать крупные покупки. Это расскажет банку о вашей платежеспособности.
• Погасить остальные кредиты и закрыть кредитные карты. Платежи по кредитам не должны составлять больше половины дохода.
• Оформить другие банковские продукты — открыть расчётный счёт для бизнеса или заняться инвестициями.
• Проверить кредитную историю.

Автоматическое повышение лимита

Если заёмщик часто оплачивает товары или услуги с помощью кредитки, при этом регулярно вносит минимальный платеж без просрочек, то банк может повысить лимит автоматически.

После такого изменения у заёмщика появляется новый график платежей и точная сумма лимита, при этом всегда можно отказаться от повышения. Для этого свяжитесь с поддержкой банка.

Практически всегда лимит увеличивается через специальную скоринг-программу, которая изучает траты заёмщика и погашения долга по карте. Такая программа анализирует данные клиента, и если они соответствуют внутренним критериям, то минимальную сумму повышают.

Увеличение по запросу клиента

В Альфа-Банке действуют условия по кредитной карте, в рамках которого можно увеличить лимит по запросу клиента. Для этого достаточно совершать покупки по карте более шести месяцев, не иметь просрочек по долгу. Ещё сумма всех платежей по кредитам не должна превышать 30% дохода заёмщика.

Предоставьте в офис Альфа-Банка:

Банк проверит кредитную сведения по выданной карте и доходу заёмщика, и если всё в порядке, то лимит увеличат.

Как получить кредитную карту с максимальным лимитом

Иметь кредитку с расширенным лимитом удобно, так как всегда есть доступ к большой сумме. Когда деньги понадобятся срочно, не нужно будет тратить время на их поиск. Просто совершите оплату картой, сделайте перевод онлайн или снимите наличные. Если успеете вернуть потраченное в течение 100 дней, то за пользование деньгами ничего платить не нужно.

Банк предлагает классические и премиальные кредитные карты: золотые и платиновые. От категории зависит тариф обслуживания, а также то, насколько большой лимит кредитования будет предоставлен.

Максимальная сумма кредитования

Стоимость годового обслуживания

Сумма наличных, доступная для снятия без комиссии ежемесячно

Комиссия за снятие наличных

5,9%, минимум 500 ₽

4,9%, минимум 400 ₽

1 000 000 ₽

3,9%, минимум 300 ₽

Устанавливаемый лимит рассчитывается индивидуально. Вероятность одобрения большой суммы будет выше, если:

• вы пользуетесь продуктами банка и проявили себя как надёжный клиент;
• получаете зарплату на счёт и банк видит оборот средств;
• есть кредитная история с хорошим рейтингом;
• сумма действующих долговых обязательств не превышает 50% от дохода;
• ранее не было просрочек;
• нет текущих долгов по ЖКХ, штрафам ГИБДД и другим обязательным платежам.

Где можно получить кредитную карту с большим лимитом

После того как банк выпустит кредитную карту, её нужно забрать и активировать. Выберите удобный способ получения: в ближайшем отделении или другом удобном месте. При встрече необходимо передать сотруднику свои документы для финальной проверки.

После останется подписать договор с индивидуальными условиями и активировать пластиковую карту.

Популярные вопросы

Постоянный возобновляемый лимит по карте выгоден для заёмщика, однако при использовании есть ряд нюансов. Рассмотрим их подробнее.

Может ли банк уменьшить кредитный лимит по карте?

Да, может, если видит, что у клиента образовалась крупная задолженность. Всё зависит от конкретной ситуации, поэтому нужно уточнить причину в офисе банка или по телефону службы поддержки.
Некоторые банки допускают блокировку карты до момента полного погашения долга, поэтому рекомендуем как можно быстрее решить эту проблему. Перед блокировкой лимита банк сначала уведомляет об обязательном платеже, а затем ограничивает использование минимальной суммы на карте.

Чтобы не допустить уменьшения, придерживайтесь ряда правил:

• вовремя платите минимальный платеж;
• старайтесь быстрее погасить долг по кредитке;
• не берите новый кредит — это увеличит долговую нагрузку, ухудшит кредитную историю. К тому же, по новой заявке могут отказать, если другой банк увидит долги по карте. Иногда банк может обнулить кредит, если видит, что у клиента есть ещё кредитные продукты, даже если их вовремя оплачивают.

Со снижением кредитного лимита могут столкнуться даже добросовестные клиенты с хорошей банковской репутацией и со стабильным доходом, если по карте давно не было операций, особенно если она оформлена в одном банке, а основные продукты — дебетовая карта и расчётный счёт — в другом.

Более того, в договорах на обслуживание кредитной карты банки обычно указывают возможность одностороннего уменьшения. Финансовая организация может так сделать благодаря нормам Гражданского кодекса — они позволяют отказаться от предоставления кредита, если банк обнаружит, что заёмщик неблагонадёжен.

А если сразу использовать весь кредитный лимит?

Последствия будут зависеть от того, какая сумма была снята и как быстро заёмщик вернет её банку.

Если клиент будет оплачивать покупку на всю сумму по карте, то комиссию платить не придётся. Главное для заёмщика — уложиться в беспроцентный период и вернуть деньги за этот срок. В Альфа-Банке льготный период составляет 100 дней. А на первые покупки после открытия карты «Год без %» проценты можно не платить целых 365 дней. Фактически это беспроцентная рассрочка.

Но банк не даст снять наличными всю сумму. В данном случае придется заплатить комиссию за их использование, а банк начислит проценты. Тут выгоднее оформить потребительский кредит наличными на нужную сумму.

Банк увеличил лимит по кредитке. Можно ли отказаться?

Если чувствуете, что не справляетесь с высокой кредитной нагрузкой, от увеличения можно отказаться. Для этого свяжитесь с сотрудником банка в чате мобильного приложения или по телефону.

Другой способ — установить минимальную сумму на траты в банковском приложении и пользоваться только необходимыми средствами.

Кредитный лимит аннулирован

Если банк обнаружит просрочку по кредитке, то лимит может быть аннулирован. Но при этом карту не блокируют, ею можно пользоваться в качестве дебетовой. Максимальная сумма по операциям появляется на следующий день.
Ещё банк может полностью ограничить доступ к финансам до полного погашения долга.

Часто задаваемые вопросы

Требования к заёмщику минимальные. Им может стать гражданин РФ старше 18 лет, имеющий постоянную регистрацию и работу.

Чтобы получить карту, нужно подать заявку на получение в банк. Вместе с анкетой-заявлением предоставляется следующий комплект документов:

• На выбор: ИНН, СНИЛС, ОМС, водительское удостоверение, заграничный паспорт, любая действующая банковская карта.
• Справка о доходах за последние 3 месяца.

Можно ли увеличить лимит уже имеющейся кредитной карты?

Увеличить лимит по действующей кредитной карте можно не ранее, чем через 6 месяцев после оформления договора. Чтобы сделать сумму кредитования больше, подайте заявление в ближайшем отделении банка.

Как рассчитать лимит по кредитной карте?

Рассчитайте сумму кредитования таким образом, чтобы было комфортно погашать долг, а вы укладывались в льготный период. Обычно применяют такой подсчёт: размер лимита составляет два—три ежемесячных оклада.

Что такое беспроцентный период кредитования?

Беспроцентный, или льготный период — это промежуток времени, когда вы можете пользоваться деньгами банка бесплатно при условии своевременного внесения платежей. Он действует на покупки, переводы и снятие наличных. Этот срок составляет 100 дней (60 для кобрендовых карт).

С момента окончания льготного периода ежемесячный взнос по кредиту состоит из погашения основного долга и суммы начисленных процентов.

Льготный период возобновляемый: после восстановления баланса счёта им можно снова воспользоваться.

Как узнать доступную сумму кредита?

Отследить состояние кредитного счёта, в том числе доступный лимит, можно:

• в приложении Альфа-Мобайл: выберите счёт и в меню нажмите «Информация по кредиту».
• в интернет-банке: информация отображается в поле «Доступный кредитный лимит».
• в круглосуточном телефонном центре по номерам +7 495 788 88 78 или 8 800 200 00 00.
• в отделении: запросите выписку или справку по счетам.

Другие предложения по кредитным картам

Вы можете получить кредит, если:

Вы гражданин или гражданка РФ от 18 лет и старше

У вас постоянный доход от 5 000 ₽ после вычета налогов

У вас есть контактный телефон (мобильный или домашний по месту фактического проживания)

У вас есть стационарный рабочий телефон или вы знаете номер телефона бухгалтерии/отдела кадров

У вас постоянная регистрация, фактическое проживание и место работы в городе, где есть отделение Альфа-Банка или населенных пунктах, расположенных в непосредственной близости к городу, где есть Альфа-Банк

Документы для получения кредитной карты:

Владельцам зарплатных карт

Сотрудникам компаний партнеров

Особенности получения денег в кассе банка

При обращении в отделения банка необходимо иметь с собой документ, подтверждающий личность владельца счета. В рамках установленных лимитов наличные будут выданы сразу.

При необходимости получения большой суммы наличных с банковской карты необходимо предварительно написать заявление на заказ денежных средств. В течение нескольких дней сотрудник банка звонит клиенту и назначает дату выдачи. В первую очередь, эта операция позволяет минимизировать риски мошенничества – деньги будут выданы в отдельном закрытом помещении. Кроме того, банку необходимо приготовить необходимую сумму наличных средств для выдачи.

3 минуты – 3 дня

МФК «Лайм-Займ» (ООО)

ООО «Займиго МФК»

1 минута – 24 часа

ООО МКК Займ-Экспресс

Как пользоваться кредитным лимитом бесплатно?

Чтобы бесплатно пользоваться лимитом, нужно:

• каждый месяц вовремя вносить минимальный платёж.
• вносить на кредитку сумму, которую потратили, до истечения беспроцентного периода.

Если все 3 условия выполнять аккуратно, можно годами не платить проценты по кредиту. А когда закончится срок действия карты, просто закажите перевыпуск и продолжайте бесплатно пользоваться деньгами банка.

Как проверить кредитный лимит

Проверить точную сумму кредитного лимита можно в договоре на обслуживание карты, а также в уведомлении. Но если вдруг была допущена просрочка минимального платежа, банк может уменьшить сумму, а также отказать в её последующем увеличении.

В Альфа-Банке можно проверить лимит:

• Через мобильное приложение, в котором нужно выбрать счёт кредитной карты и нажать на раздел с информацией по кредиту. Доступная сумма будет отражена в специальном поле.
• Через личный кабинет интернет-банка Альфа-Онлайн. Здесь доступную сумму можно узнать в поле «Доступный кредитный лимит».
• В круглосуточном контакт-центре Альфа-Консультант.
• Через запрос выписки в офисе банка. В документе нужно искать поле «Доступный кредитный лимит». Но за выписку придется заплатить.
• Через оформление услуги Альфа-Чек и Альфа-Мобайл. Но за неё придется заплатить комиссию.

Как повысить кредитный лимит

Бывает, что предоставленной в кредит суммы недостаточно. Если вы активно пользовались кредитной картой и не нарушали условий договора, банк может увеличить доступную сумму. Вам поступит смс с предложением об изменении условий.

Самостоятельно увеличить доступный лимит можно следующими способами:

• Пополните счёт собственными средствами.
• Для пересмотра действующего размера кредитования обратитесь в отделение банка. Подать заявление можно через 6 месяцев после оформления договора. При себе необходимо иметь паспорт гражданина РФ и комплект документов, аналогичный тому, что был предоставлен при оформлении кредитки.

Сколько можно получить?

От 10 000 до 1 000 000 рублей можно получить по картам Альфа-Банка. Какие максимальные лимиты доступны по каждому продукту?

Таблица 1. Суммы максимального кредитного лимита по картам с льготным периодом по картам «Год без %

Таблица 2. Суммы максимального кредитного лимита по картам с льготным периодом 60 дней на все операции

Переходите по ссылкам в таблице, чтобы подробно ознакомиться с тарифами и условиями получения каждой из карт.

Лимиты для электронных кошельков

При использования системы Сбербанк онлайн пополнение электронных кошельков доступно только с банковских карт. Для операции пополнения кошельков предусмотрен следующий лимит: не более 10000 рублей за перевод.

Примечание! Также установлен минимальный размер пополнения – 50 рублей.

Клиентам Сбербанка доступна привязка карты к Яндекс.Кошельку: в этом случае пополнение карты будет осуществляться автоматически в пределах суммы, необходимой для оплаты товара или услуги.

Кредитные карты с кредитным лимитом

Часто для совершения покупки требуется крупная сумма кредита, однако далеко не все банковские предложения позволяют получить карту с большим лимитом. Стоит иметь в виду, что минимальный лимит влияет на стоимость обслуживания карты, рассчитать которую можно с помощью нашего калькулятора. Зачастую чем больше лимит по карте, тем дороже её обслуживание. Если банк выдаёт карту с нулевым лимитом, то фактически, использовать её можно только как дебетовую, пока банк не увеличит лимит. Тем не менее, её обслуживание будет дороже, чем у дебетовой карты.

Что произойдёт, если использовать сразу весь лимит?

Как только получили карту, вы можете отложить её на непредвиденные расходы, тратить деньги на ежедневные покупки или использовать сразу весь кредитный лимит.

Что произойдёт, если использовать весь лимит?

Можно рассчитаться картой на всю доступную сумму в офлайн- или онлайн-магазине, — и ничего не произойдёт. Никаких комиссий за такие операции не предусмотрено. Платить проценты в рамках льготного периода не нужно.

С переводами и снятием наличных всё иначе. За переводы на карты других банков взимается комиссия — вы можете подробно ознакомиться с комиссиями и лимитами на переводы. Исключение составляет перевод в счет погашения задолженности по кредитке другого банка. В таком случае вы можете гасить такую задолженность в течение 100 дней без %. А наличные с кредиток Альфа-Банка, без комиссии, можно снимать максимум на сумму 50 000 рублей в месяц.

Больше наличных снимать можно, но нужно будет вернуть сумму сверх лимита с процентами — в размере согласно условиям договора.

Через 60 или 100 дней, в зависимости от выбранной карты, нужно пополнить счёт на ту сумму, которую потратили. В течение суток льготный период обновится, и весь лимит будет вновь вашим: можно оплачивать покупки.

Важно: лучше не покупать по кредитке лотерейные билеты, не оплачивать ставки, азартные игры, онлайн-игры, не пополнять электронные кошельки. Это квази-кэш-операции — за них банк возьмёт комиссию.

Итак, тратить сразу все деньги разрешается. Главное — тратить их правильно, чтобы потом не переплачивать. Если сомневаетесь, начислит банк проценты за конкретную операцию или нет, позвоните в Альфа⁠-⁠Банк на горячую линию +7 495 788 88 78 или задайте свой вопрос в чате мобильного приложения.

Другие лимиты и ограничения в Сбербанке

В целях безопасности платежей предусмотрены дополнительные ограничения для переводов денежных средств по номеру телефона:

• 8000 рублей в сутки – максимальная сумма переводов. Лимит установлен как для отправителя, так и для получателя;
• 10 операций в сутки – предельное количество переводов.

Примечание! При переводах физическим лицам через территориальные офисы ограничений нет

Для переводов средств физическим лицами предусмотрена комиссия:

• 1,5% при переводе другому клиенту на дебетовую карту за пределами одного города – максимально 1000 рублей;
• 1% при переводе другому клиенту на дебетовую карту другого города через систему Сбербанк онлайн – 1% от суммы (максимально 1000 рублей).

Примечание! Перевод средств на кредитную карту осуществляется без комиссии.

От чего зависит размер одобренного кредитного лимита?

Выдавая кредиты, банк рассчитывает финансовые риски. Чем меньше риск невозврата заёмных средств, тем больше денег могут доверить конкретному клиенту.

Размер доступной суммы зависит от таких факторов, как:

• Платёжеспособность заёмщика. Минимальная сумма вносимых средств по всем займам в месяц не должна превышать 30% суммарного ежемесячного дохода.
• Кредитная история и кредитная нагрузка. Банк запрашивает сведения из БКИ, анализирует информацию об активных займах и просрочках по кредитам.
• Тип трудоустройства и подтверждение дохода. В частности, имеет ли человек постоянную работу и может ли подтвердить доход справкой 2-НДФЛ или справкой по форме банка.

Какой кредитный лимит могут одобрить в Альфа-Банке:

• до 150 000 рублей — только по паспорту РФ;
• от 150 000 до 200 000 рублей — по двум документам: потребуются паспорт РФ и на выбор СНИЛС, водительское удостоверение или карта другого банка;
• от 200 000 до 1 млн рублей — потребуются: паспорт РФ, на выбор СНИЛС, водительское удостоверение, карта другого банка, справка о доходах 2-НДФЛ или по форме банка.

Если заявку на карту одобрят, вы сразу узнаете точный размер доступной денежной суммы. Банк пришлёт смс-сообщение, письмо на электронную почту и договор на подписание с подробными условиями кредитования.

Дебетовая карта ОТП Кэшбэк. Особенности

Выпуск, обслуживание, перевыпуск новой дебетовой карты «Кэшбэк» от «ОТП Банка» бесплатен без каких-либо дополнительных условий. Обслуживание допки тоже бесплатно. Карта может быть МИРом и MasterCard. Лучше, конечно, брать МИР, чтобы получать дополнительный кэшбэк от НСПК МИР, а также иметь возможность платить смартфоном.

Тариф у новой карты должен быть следующим: МИР в рублях с кодами тарифов KR_MIR_CB_UN, BKR_MIR_CB_UN, KR_MIR_CB, KR_MIR_CB_D1, KR_MIR_CB_DEPO, MasterСard в рублях с кодами тарифов KR_MW_CB_UN, BKR_MW_CB_UN, KR_MW_CB, KR_MW_CB_D1, KR_MW_CB_DEPO

Первые обладатели карты жалуются, что форма заявки на сайте банка барахлит, в случае ошибки нужно будет попробовать снова. ОТП-программисты пока не справляются, зато они с юмором:)

Кроме того, карту можно просто получить в отделении (единственное, сотрудники банка могут быть не в курсе, что у них появилась новая карта :))

Судя по отзывам, доставка осуществляется довольно оперативно:

Действующие клиенты банка в приложении за пару минут могут выпустить виртуальную карту «Кэшбэк». Правда, иногда тоже выскакивают ошибки, в этом случае нужно попробовать оформить карту через некоторое время.

Также может случиться ситуация, что курьер доставит карту, а банк потом пришлёт уведомление, что в данный момент не может выдать её клиенту. Однако виртуалку потом получилось оформить:

Скорее всего, сложности при заказе карты связаны с тем, что продукт только появился, и позже технические сбои устранят.

Как и везде, при получении карты нужно не забыть установить кодовое слово и проверить её работоспособность путём запроса баланса в банкомате, заодно при этой операции и ПИН-код пропишется (1 запрос баланса в месяц в любом банкомате бесплатен).

3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 2000 руб. за бесплатную My Freedom от «УБРиР», 2000 руб. за бесплатную «Разумную карту», 2000 руб. за «180 дней без %» от «Газпромбанка» с бесплатным годом, 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 1500 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за Tinkoff Black, вечно бесплатная «Год без %» от «Альфа-Банка», вечно бесплатная «МТС Cashback»

Храни Деньги! рекомендует

По карте «Кэшбэк» от «ОТП Банка» предусмотрен кэшбэк в 3% баллами за покупки в следующих категориях (за остальные покупки кэшбэка нет, даже 1%):

• Кафе и рестораны, доставка еды, фастфуд (МСС 5811, 5812, 5813, 5814);
• Аптеки (МСС 5122, 5912);
• Супермаркеты и доставка продуктов (МСС 5411, 5499, 5921, 5441, 5462, 5422, 5451);
• Такси (МСС 4121);
• Штрафы (МСС 9222, 9311, 9399);
• Оплата ЖКХ и интернета в личном кабинете ДБО АО «ОТП Банк».

Требований к разбавлению трат нет. Кэшбэк положен только за покупки в рублях:

Для выплаты вознаграждения общий оборот трат за календарный месяц должен быть не меньше 7000 руб.

При расчёте общей суммы операций не учитываются операции по переводу денежных средств на другие карты, счета, электронные кошельки; операции, совершаемые в мобильном приложении и интернет-банке «ОТП Банка»; в устройствах самообслуживания «ОТП Банка», а также операции с МСС–кодами: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6532, 6533, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9223).

Легко заметить, что хотя «ОТП Банк» по этой карте обещает кэшбэк за оплату ЖКХ и интернета из своего мобильного приложения, но в требуемом обороте трат в 7000 руб./мес. эти операции не учитываются. При этом клиенты жалуются, что в сервисах «ОТП Банка» представлено очень мало поставщиков услуг (а по требованию не добавляют, только обещают).

Актуальный список поставщиков по состоянию на 12.02.23 можно посмотреть под спойлером ниже.

Перечень поставщиков ЖКХ

ЖКУ Москва
Мосэнергосбыт
ПИК-Комфорт Москва
ЕИРЦ Квартплата 24
ВК Комфорт
ЕРЦ Управдом
ПЖК НИКОЛИНО
ПИК-Комфорт Ростовская область
ТСЖ Лесная Усадьба
СП-СанТехМонтаж
СУЭРЖ (Екатеринбург)
Красноярскэнергосбыт
ВЦКП оплата пени Санкт-Петербург
ВЦКП Санкт-Петербург
ТСЖ Северное Санкт-Петербург
ТСЖ Коломяжская слобода Санкт-Петербург
ТСЖ Долгоозерная 33/2 Санкт-Петербург
Борисоглебская энергосбытовая организация
Ставрополькрайводоканал
Северный водоканал
УК «Запад» (г. Рыбинск)
УК «Волжский» (г. Рыбинск)-оплата услуг
Читаоблгаз
УК Альфа Групп ЖКУ Ярославская область
Фонд. кап. ремонта МКД Пензенской области-оплата услуг
МУП РИЦ г. Борисоглебск-оплата услуг
Водоканал Волжский
Архангельская сбытовая компания
ТольяттиЭнергоСбыт
ПИК-Комфорт Ярославская область
ПИК-Комфорт Омская область
ПИК-Комфорт
ПИК-Комфорт Калужская область
Энергосбытовая компания Кузбасса
ПИК-Комфорт Нижегородская область
ПИК-Комфорт Калининградская область
Управдомус-ДВ (г. Советская Гавань)
ТСЖ Гагаринский (Екатеринбург)
ЕРКЦ Энгельс
ЖКУ Самарская область: Самарагорэнергосбыт
СГРЦ ЖКУ Ставропольский край
Екатеринбурггаз (Екатеринбург)
ТСЖ Регион (р/с 40703810616090007131) (Екатеринбург)
Фонд капремонта многоквартирных домов Вологодской области
Объединённые Истринские электросети
ТНС энерго Ярославль —
ТНС энерго Марий Эл
ТНС энерго Воронеж
ТНС энерго Великий Новгород
ТСЖ Регион (р/с 40703810700080000076) (Екатеринбург)
ТСЖ Гагаринский 19 (Екатеринбург)
ТСЖ Мира-8 (Екатеринбург)
МКУ МФЦ Вологодская область
УК РЭС-3 Вологодская область
ТНС энерго Тула
ТНС энерго Пенза
УК РЭС-12 плюс Вологодская область
УК РЭС-2 Вологодская область
УК РЭС-12 Вологодская область
УК СОЮЗ Вологодская область
ОЕИРЦ Тульская область
Кузбассэнергосбыт
ЕРКЦ г. Магнитогорска
МУП г. Сочи «Сочитеплоэнерго»
Косогорский металлургический завод ЖКУ Тульская область
ООО УК СЕРВИС 24
АО ЕПСС ЖКХ ВО
ЖКУ Подшипник Вологда
ЕИРЦ ЯрОбл
УК Восток
ПАО «Самараэнерго»
УЖХ №1 Черкесск
УЖХ №2 (Черкесск)
ВЦ Инкомус Пермский край
ТСЖ «Волочаевская 17ж» — Капитальный ремонт
ТСЖ «Лада» (КАПРЕМОНТ) — Целевой взнос на капитальный ремонт
ТСЖ «Академия» (КАПРЕМОНТ) — Мин., доп. взносы на кап ремонт, пени
Ассоциация НП «Софит» — Коммунальные услуги
УК «Лотос» — По перечню из таблицы
ТСН «ОмДом» — Содержание жилья, целевые взносы
ООО «ЖКО «Жил-Сервис» — Прочие, доп. услуги (р/с в ОТП Банк)
ООО «ЖКО «Жил-Сервис» — Прочие, доп. услуги (р/с в Сбербанк)
ЖСК «Кировец-28″ (КАПРЕМОНТ) — Взнос на капитальный ремонт
ООО»Еврокомфорт» — За коммунальные услуги
ООО «УК Жил-Сервис» — За разовый сбор (прочие услуги)
ТСЖ «Куйбышевец-6» — Коммунальные услуги
ТСЖ «Огонек-3» (КАПРЕМОНТ) — Взносы на капитальный ремонт
ТСЖ «Иртыш-3» (КАПРЕМОНТ) — Взносы за капитальный ремонт
ООО «УК Берег-3» (ПАО ВТБ-24) — За коммунальные услуги
ТСН «ОмДом» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ООО «УК Берег-3» ПАО ВТБ-24 (за парковку) — За обслуживание подземной парковки
ТСЖ «Наш Дом» (КАП РЕМОНТ) — Кап.ремонт
ТСН «Альтернатива» — Коммунальные услуги
ООО «Левобережье» — Капитальный ремонт
ООО «УК «Центржилсервис» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ООО «УК Жил-Сервис»(ПАО ВТБ-24) — Коммунальные услуги
ООО УК ЖКХ «Олимп» — За содержание жилья
АО «Калачинский Коммунальник» — Коммунальные услуги
Региональный Фонд капитального ремонта многоквартирных домов — Капитальный ремонт
ТСЖ «Дом» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт дома
ТСЖ «Союз-3» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ТСЖ «Иртышские зори-2» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ТСЖ «На Жукова» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ТСЖ «Юбилейный» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ТСЖ «Академия» — Коммунальные услуги
ОАО «Омскоблводопровод» — За воду
ТСЖ «Космический-20» — Коммунальные услуги
ТСЖ «Братская-19» — Коммунальные услуги
ТСЖ «Куйбышевский-3» — За коммунальные услуги
ТСЖ «Армеец» — За коммунальные услуги
АО «Омскгоргаз» — За газ, техобслуживание (ВДГО), пени
ТСЖ «Юбилейный» — коммунальные услуги
ЖСК «Водитель» — коммунальные услуги, содержание жилья
ТСЖ «Энергетик» — Коммунальные услуги и другие платежи
ТСЖ «Союз-3» — За коммунальные платежи
ТСЖ «Железнодорожник» — коммунальные услуги
ЖСК «Советский-11» — За капитальный ремонт, обслуживание жилья, земельный налог, пени.
ООО «ЖКО «Берег» — Коммунальные услуги (р/с в Банке Москвы)
ТСЖ «Дом» — Коммунальные услуги и другие платежи
ЕДИНАЯ КВИТАНЦИЯ — Коммунальные платежи
ТСЖ «Огонек-2» — За коммунальные услуги
ООО «Жилищная управляющая компания» — Вступительный взнос (За услуги по содержанию жилья)
ООО «Газпром межрегионгаз Омск» (г.Омск) — за пользование природным газом
ТСЖ «Маяк» — коммунальные услуги
ТСЖ «Железнодорожник-5» — квартплата
ТСЖ «50 лет Октября» — Коммунальные услуги
ООО «УК «Берег» — Коммунальные услуги
ООО «УК Жил-Сервис»( ПАО Сбербанк) — Коммунальные услуги
ЖСК «Ленинский» — Содержание жилья
ТСЖ «Лидия» — За коммунальные услуги
ГСК «Луч-63» — За коммунальные услуги
ТСЖ «Союз-30» — За коммунальные услуги
ООО УК «Омь» — Содержание и текущий ремонт жилого фонда
ООО «ДОМОУПРАВ» — Коммунальные услуги
ТСЖ «Барнаульский-1» — Коммунальные услуги
ООО «ЖКО «Берег» — Коммунальные услуги (р/с в филиале «Омский» АО «ОТП БАНК»)
ТСЖ «Кадетское» — Коммунальные услуги
ТСЖ «Перспектива-2» — Коммунальные услуги и другие платежи
ТСЖ «Иртышские зори-2» — За коммунальные услуги
ООО «ЖКО «Берег» — Коммунальные услуги (р/с в СБ РФ)
АО «Омскоблгаз» (г.Омск и Омская обл., ОАО «КалачинскМежРайГаз») — За газ
АО «ОмскРТС» — Установка ОДПУ/ИПУ
ООО «УК Еврокомфорт» — Содержание и ремонт жилья
ЖСК «Советский-27» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ТСЖ «50 лет Октября» (КАП.РЕМОНТ) — Капремонт
ТСН «Альтернатива»(КАПРЕМОНТ) — Коммунальные услуги
ТСЖ «Заря»(Капремонт) — Капитальный ремонт
ООО «Комфортный дом»(КАП.РЕМОНТ) — Взнос на кап.ремонт
ООО «Теплогенерирующий комплекс» — ГВ, ГВ, ОДН, Отопление
ТСЖ «РАССВЕТ» — Коммунальные услуги
ООО «ТЕПЛОКОММУНСЕРВИС» — Обслуживание многоквартирного дома
ООО «ОЭК» (э/энергия, ТКО, МП ТК) — Услуги по квит. ООО «ОЭК» Обращение с ТКО
ООО «ТЕПЛОКОММУНСЕРВИС» — ОБСЛУЖИВАНИЕ МНОГОКВАРТИРНОГО ДОМА
ТСЖ «Первомаец-2» — Коммунальные услуги
ООО «УК «Рутас» — За коммунальные услуги
ООО «УК «ЦентрЖилСервис — 5» — Коммунальные услуги
ООО «УК ЦЖС-Традиции» (ИНН 5507209746 ) — Коммунальные услуги
ТСЖ «Агат» — За коммунальные платежи
ООО «Жилищная управляющая компания» — Коммунальные услуги (За обслуживание жилья)
ООО «УК «ЖКО «Берег» — Коммунальные услуги
ТСЖ «10 лет Октября, 105» — Коммунальные услуги
ИП Демощенко А.С. — Оплата за удаление сточных вод, отходов
ТСЖ «Май» — За коммунальные услуги
ТСЖ «Агат» (КАПРЕМОНТ) — Взнос на капитальный ремонт
ТСЖ «Барнаульский-1» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ТСЖ «Центральное» (Черлак) — За коммунальные услуги
ООО ЖКО «Московка» — Коммунальные услуги
ООО «Газпром межрегионгаз Омск» (Омская область) — за пользование природным газом
ТСЖ «Пригородное-2» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ООО «Вектор» — За обслуживание домофонных систем
МП г.Омска «Тепловая компания» — За ГВС, ГВС ОДН, Пени
ТСЖ «Омич» (КАПРЕМОНТ) — Взнос на капремонт
ТСЖ «Май» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ТСЖ «Железнодорожник-5» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
АО «ОмскРТС» — Горячая вода, Отопление, Пеня т/э
ООО УК «Центржилсервис» — Содержание жилья
НП НУ МКД г.Омска «Заозерный» — Коммунальные услуги
ООО «Универсал Сервис» — Обслуживание домофонной системы
ТСЖ «Престиж» — Коммунальные услуги
ТСЖ «Огонек-3» — За коммунальные услуги
ООО «Факториал-Сиб» — За услуги по обслуживанию домофонов
ООО «УК жилым и нежилым фондом «Ясная поляна» — Содержание и обслуживание жилого фонда
Модус — Модус (обслуживание домофонов)
ТСЖ «Взлет» — Коммунальные услуги
ТСЖ «Пригородное-2» — За коммунальные услуги
ООО «СГ-Теплоэнергосервис» — За установку тепл. пункта, узла тепл. энергии, разовое тех. обслуживани
ОАО «ОмскВодоканал» — За услуги по водоснабжению и водоотведению
ООО «ОЭК» (электроэнергия) — Услуги по квит. ООО «ОЭК» с 01.03.14г.
ТСЖ «Полет» — Коммунальные услуги
ООО «ЖКО «Жил-Сервис» — Ком. услуги (р/с в Сбербанке)
ТСЖ «Заря» — Оплата коммунальных услуг
ТСЖ «Иртыш-3» — Оплата коммунальных услуг
ТСЖ «Парковый» — Содержание и ремонт жилья
ТСЖ «На Жукова» — Коммунальные услуги
ООО «Любинское ЖКХ» — Коммунальные услуги
ООО «Тепловик» — Коммунальные услуги
ООО «Расчетный Центр» — За обслуживание жилья и коммунальные услуги
ТСЖ «На Мира» — Коммунальные платежи
ТСЖ «Деловой центр» — Коммунальные услуги
ЖСК «Омич-2» — За жилищно-коммунальные услуги
МТИЗ «Инициатива» — За коммунальные услуги
ООО «Омск-Дом-Сервис» — За коммунальные услуги
ТСЖ «Омская Зарница» — Коммунальные услуги
ТСЖ Кондоминиум «Почтовый» — Коммунальные услуги
ТСЖ «Волочаевская 17ж» — Коммунальные услуги
ООО «ЖКО «Жил-Сервис» — Ком. услуги (р/с в ОТП Банк)
ООО УК «ЖилКом» — За содержание и текущий ремонт жилого фонда
ООО «Омск-Комфорт» — Коммунальные услуги
ООО «Уют-Центр» — Содержание жилья и техническое обслуживание
ЖТ Кондоминиум «Тюльпан» — Коммунальные услуги
ТСЖ «Элита» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ТСН «Ника» — Коммунальные услуги
ТСЖ «Престиж» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ООО «УК «Центржилсервис» — Коммунальные услуги
ООО «Комфортный дом» — Коммунальные услуги
ТСЖ «Светлый» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ТСЖ «Кировец-5» (КАПРЕМОНТ) — Капитальный ремонт, пени
ООО «Альтернатива» (КАП РЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ТСЖ «Полет» (КАПРЕМОНТ 3я- ТРАНСПОРТ, д.4/2) — Капитальный ремонт
ТСЖ «Полет» (КАПРЕМОНТ 7- ЛИНИЯ д.190/2) — Капитальный ремонт
ТСН «Кировец-1» (КАП РЕМОНТ) — Капитальный ремонт
ТСЖ «10 ЛЕТ ОКТЯБРЯ, Д.105″(КАП РЕМОНТ) — КАПИТАЛЬНЫЙ РЕМОНТ
ООО «УК» ПЕРСПЕКТИВА» — Коммунальные услуги
ТСЖ «СИБНИИСХОЗ-2» — Коммунальные платежи
ООО «Суперстрой» — Оплата имущества
ТСЖ «Высотка на Невской» кап.ремонт
ТСЖ «Высотка на Невской»
ТСЖ «Дружба» кап.ремонт
ТСЖ «Дружба» тек. ремонт
ЖСПК «СТАХАНОВЕЦ-2»
ТСЖ «КОРОЛЕВА-7» кап.ремонт
ЖСПК «СТАХАНОВЕЦ-2» кап.ремонт
ТСЖ «ЗОЛУШКА» кап.ремонт
ТСЖ «МОДУС» кап.ремонт
ТСЖ «ДОВЕРИЕ» кап.ремонт
ТСЖ «СОГЛАСИЕ» кап. ремонт
ЖСК «СТАХАНОВЕЦ» кап.ремонт
ТСЖ «МОДУС»
ООО «Газпром межрегионгаз Ростов-на-Дону»
ТСЖ «СОГЛАСИЕ»
МУП ЖКХ «Станица»
МУП ЖКХ «Тарасовское»
ТСЖ «ОСЕНЬ 2008»
ОАО «Донэнерго» филиал «Тепловые сети»
МУП КОММУНАЛЬНОЕ ХОЗЯЙСТВО ГОРОДА ЗВЕРЕВО
ООО «Коммунальщик»
МУП «Водоканал»
ООО «УК Энергодон»
ТСН (ТСЖ) «Светлая, 7»
ТСЖ «ЛАДА»
Миллеровский район тепловых сетей АО «Донэнерго» Тепловые сети
ООО СТРОЙБЫТСЕРВИС
МУП «Спецавтохозяйство»
Псковская ГТС
МУП «УПРАВЛЕНИЕ ВОДОКАНАЛ»
ООО «Спецавтохозяйство»
МУП «ЕРКЦ»
ООО «Монолит»
ООО «Зверевская УК»
ТСЖ «Нева»
МАУ «Инфо — Радио»
ТСЖ «Светлая 4А»
ООО УК «ЖЭУ» ТЕПЛО
ТСЖ «НИКА»
ТСЖ «СВОЙ ДОМ»
ЖСК «СТАХАНОВЕЦ»
МУП «ЗЕЛЕНЫЙ ГОРОД»
ЗАО «ГуковТелеком»
ООО «Управляющая Организация Новосел»
ООО «УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ M»
ТСЖ «КОРОЛЕВА-7»
ООО «ГОРОДСКАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ»
ТСЖ «ДОВЕРИЕ»
ООО «Климат»
ТСЖ «Зелёный Дворик»
ТСЖ «ЗОЛУШКА»
ООО УК «СТРОЙАКТИВ»
ИВЦ ЖКХ и ТЭК г. Волгоград
ЕИРКЦ г. Кострома
ТСЖ имирязевский (Москва)
ГЭК «Маршальский»
ТСЖ М. Жукова
ТГК 2 г. Архангельск (не жилые пом)
ТГК 2 г. Северодвинск (не жилые пом)
Энергосбыт Плюс Удмуртский ф-л
РКЦ
Фонд ЖКХ Белгородской области
Региональный фонд кап. ремонта МКД
Управление благоустройства и очистки, г.Пенза
ТГК 2 г. Кострома (не жилые пом)
ТГК 2 г. Ярославль (жилые пом)
ТГК 2 г. Ярославль (не жилые пом)
ТГК 2 г. Вологда (жилые пом)
ТГК 2 г. Вологда (не жилые пом)
СПГЭС г. Саратов
ТГК 2 г. Архангельск (жилые пом)
ТГК 2 г. Северодвинск (жилые пом)
Услуга
Водоканал г.Анапа
Армавирэнергосбыт
Геленджикэнергосбыт
Горячеключэнергосбыт
Кореновскэнергосбыт
Краснодарэнергосбыт
Кропоткинэнергосбыт
Крымскэнергосбыт
Курганинскэнергосбыт
Новокубанскэнергосбыт
Славянскэнергосбыт
Тихорецкэнергосбыт
НОВАТЭК-Кострома
ТГК 2 г. Кострома (жилые пом)
ПАО «Квадра» г. Воронеж
Водоканал г. Новороссийск
Квадра — Смоленская генерация
Водоканал г. Гулькевичи
Управдом Ленинского района
ЕРИЦ г. Когалым
Управдом Красноперекопского района
Белгородская сбытовая компания
ЭкоПром-Липецк
Фонд кап. ремонта Самарской обл
Центр-СБК
Техноконсалтинг-Казань
УрбанАреа
Красносулинские городские теплосети, Ростовская об
Северная сбытовая компания
Калужский региональный экологический оператор
Северная сбытовая компания
НО «ФКР МКД СПБ»
ТНС энерго Ярославль (ТКО Хартия)
Мусороуборочная компания
Рыбинская генерация
Горводоканал г.Псков
Водоканал г.Краснодар
УК Еврогород
ГорИВЦ г. Сочи
ЕРЦ респ. Марий Эл
Водоканал г. Лабинск
ЕИРЦ г.Туапсе
Сибирская теплосбытовая компания (ф-л Новокузнецкий)
УК КВС-Комфорт (комм. услуги)
УК Уютный дом
УК СтройЛинк-сервис
Пионер-Сервис ПАРГОЛОВО ООО (Выборгское ш, д.17)
УК Континент-3
УК Континент-4
УК Континент-5
УК Континент-5 (прочие услуги)
УК КВС-Комфорт (платные услуги)
Жилком СПб (ком. усл.)
Жилком СПб (паркинг)
УК Наш дом — Полюстрово
Красноярскэнергосбыт. Обращение ТКО
Красноярскэнергосбыт. Коммунальные услуги
Федоровское ЖКХ (fedorovskoe.spb.ru)
УК Континент
Пионер-Сервис Север
УК Атлант плюс (atlant-plus.kvado.ru)
СК ‘Возрождение Санкт-Петербурга’
УК Эталон Сервис
ТСЖ «44» — Коммунальные услуги
ТСЖ «44» Кап.ремонт
ТСЖ «Куйбышева-2» — Коммунальные платежи
ТСЖ Онуфриева,4 Коммунальные платежи
ТСЖ Онуфриева,4
ФКР МКД Иркутской области
ФКР Мурманской области
Водоканал Павшино
АО «МРИВЦ’ (ЖКУ)
АО ‘МРИВЦ’ (Газоснабжение)
ЕРЦ Мурманск
ПАО ТГК 2
ЕРЦ г.Мурманск
СпецАТХ
Водоканал Крымск
ЕРЦ г.Мурманск
Расчетный Купавинский Центр
Самарский РКЦ
Ивантеевская энергосбытовая компания
ПАО «КВАДРА»
Дом+
УК Комфорт Сервис
Альянс
Агентство коммунальных услуг
УК Самолет
Север
УК Тосненская
УК Новоантропшино
УК Предместье
ЕИРЦ Петроэлектросбыт (Электроэнергия)
ИВЦ-Ижевск
Петербургская сбытовая компания
Простые решения-оплата услуг
УК Гарант-Сервис
Газпром межрегионгаз Астрахань
Газпром межрегионгаз Брянск
Газпром межрегионгаз Великий Новгород
Газпром межрегионгаз Владикавказ
Газпром межрегионгаз Владимир
Газпром межрегионгаз Вологда
Газпром межрегионгаз Воронеж
Газпром межрегионгаз Дальний Восток (Камчатка)
Газпром межрегионгаз Иваново
Газпром межрегионгаз Йошкар-Ола
Газпром межрегионгаз Калуга
Газпром межрегионгаз Кемерово
Газпром межрегионгаз Киров
Газпром межрегионгаз Краснодар
Газпром межрегионгаз Курган
Газпром межрегионгаз Курск
Газпром межрегионгаз Липецк
Газпром межрегионгаз Майкоп
Газпром межрегионгаз Махачкала
Газпром межрегионгаз Назрань
Газпром межрегионгаз Нальчик
Газпром межрегионгаз Нижний Новгород
Газпром межрегионгаз Новосибирск
Газпром межрегионгаз Новосибирск (Томская область)
Газпром межрегионгаз Омск
Газпром межрегионгаз Орел
Газпром межрегионгаз Оренбург
Газпром межрегионгаз Пермь
Газпром межрегионгаз Псков
Газпром межрегионгаз Рязань
Газпром межрегионгаз Самара
Газпром межрегионгаз Север
Газпром межрегионгаз Смоленск
Газпром межрегионгаз Тамбов
Газпром межрегионгаз Тверь
Газпром межрегионгаз Ульяновск
Газпром межрегионгаз Чебоксары
Газпром межрегионгаз Черкесск
Газпром межрегионгаз Ярославль
Нижнетагильская энергосбытовая компания
Екатеринбургэнергосбыт

Вот любопытный отзыв от обладателя карты «Забота», где тоже есть кэшбэк за оплату ЖКХ из интернет-банка и мобильного приложения «ОТП Банка», там после долгих разборок был начислен кэшбэк за оплату коммунальных услуг по QR-коду из квитанции.

Невыгодного округления кэшбэка нет, хотя в мобильном приложении напротив каждой бонусной операции отображаются только целые бонусные рубли, но по факту начисляются всё-таки без округлений.

Месячный лимит составляет 3000 бонусов (превышение сгорит):

В рамках этого лимита бонусов (3000 в месяц) положена ещё надбавка по специальному накопительному счёту в зависимости от оборота трат: при покупках от 7000 руб./мес. положен +1% к ставке на ежедневный остаток до 2 000 000 руб., при тратах от 50 000 руб./мес. — +2% к ставке. Исключения по обороту для этой надбавки такие же, как и для кэшбэка:

Вознаграждение за покупки начисляется бонусами, которые можно перевести напрямую в рубли по курсу 1:1, когда их насобирается на бонусном счёте не меньше 500 единиц.
Бонусы за прошлый месяц становятся доступны для конвертации не позднее 10 рабочего дня следующего месяца:

Срок годности бонусов — 12 месяцев:

Бонусы за процент на остаток сами конвертируются в рубли и зачисляются на счёт карты не позднее 10 рабочего дня следующего месяца.

Высокий процент на остаток по накопительному счёту.

При получении карты «Кэшбэк» клиенту автоматически открывается специальный накопительный счёт, по которому сейчас для остатка до 2 млн руб. положено 8% годовых на ежедневный остаток без каких-либо дополнительных условий (выплачиваются в последний день месяца на накопительный счёт). Плюс можно получить надбавку в 1% за покупки на сумму от 7000 руб./мес. и 2% при покупках на сумму от 50 000 руб./мес. в рамках бонусной программы (с общим лимитом с кэшбэком в 3000 бонусов за месяц, выплачиваются на счет карты не позднее 10 рабочего дня следующего месяца):

У самой карты «Кэшбэк» от «ОТП Банка» процент на остаток не предусмотрен. Выгодные накопительные счета других банков можно посмотреть в этой статье.

Бесплатная обналичка в сторонних банкоматах.

В первые два месяца с карты «Кэшбэк» можно снимать до 50 000 руб./мес. в любых банкоматах без комиссии без дополнительных условий. Потом — при наличии покупок в прошлом месяце от 7000 руб. (условие распространяется на операции получения наличных, совершённые в период, начиная с 6-го числа месяца, следующего за календарным месяцем, в котором были траты от 7000 руб., до 5 числа следующего месяца).

В собственных банкоматах можно снять без комиссии до 500 000 руб./мес. Дневной лимит на обналичку — 300 000 руб., общий месячный — 700 000 руб.

Карту удобно пополнять.

Карту «Кэшбэк» можно бесплатно пополнять с карт других банков через собственные сервисы «ОТП Банка» (т.е. карта умеет бесплатно стягивать), важно только убедиться, что эмитент карты-донора тоже не берёт комиссию за подобные операции:

Кроме того, карты «ОТП Банка» умеют бесплатно стягивать и через Систему быстрых платежей (подобные операции называются Me2Me Pull). В некоторых банках такой способ расходует бесплатный лимит в 100 000 руб./мес. на исходящие переводы через СБП, нужно уточнять.

Конечно, карту «Кэшбэк» можно пополнять обычным входящим межбанком (лучше делать это из банков, где он бесплатный), а также входящим переводом через Систему быстрых платежей.

Партнёров для пополнения наличными у «ОТП Банка» нет (только свои терминалы и кассы).

Однако карты МИР пока можно без комиссии пополнять в банкоматах любых банков РФ, единственное, такое пополнение может проходить по счёту несколько дней, сразу обновляется только баланс.

Бесплатные переводы через СБП с большим лимитом.

С карт «ОТП Банка» можно отправлять бесплатные переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей с лимитом в 500 000 руб./мес .

У большинства других кредитных организаций бесплатный лимит на исходящие переводы через СБП составляет только 100 000 руб./мес. Список банков с большими лимитами на подобные операции можно посмотреть тут.

Бесплатный межбанк.

Переводы по номеру счёта с карты «Кэшбэк» от «ОТП Банка» тоже бесплатны. Правда, клиенты пишут, что лимит в 500 000 руб./мес. тут общий с бесплатными переводами через СБП.

Исходящие переводы по номеру карты (толкание) с карты «Кэшбэк» платные, стоят 2%, минимум 150 руб.

Карта-флагомер.

В интернет-банке и мобильном приложении «ОТП Банка» виден МСС-код операции, даже той, по которой была отмена, т.е. карта «Кэшбэк», как и другие карты «ОТП Банка», является бесплатным флагомером.

Оплата смартфоном.

Карта «Кэшбэк» от «ОТП Банка» выпускается с платёжной системой МИР, а значит, можно добавить её в сервисы MIR Pay/Samsung Pay и делать покупки с помощью смартфона (актуально для устройств с операционной системой Android).

Apple Pay тут, как и на всех других картах РФ, не работает. Платёжные стикеры «ОТП Банк» пока не анонсировал.

Комиссия за донорство.

С карты «Кэшбэк» нельзя бесплатно стягивать денежные средства через сервисы сторонних банков (карта является антидонором), за подобные операции предусмотрена комиссия в 2%, минимум 90 руб.:

Платное смс-информирование.

Первые два месяца смс-информирование бесплатно, далее 99 руб./мес. Причём данная услуга, судя по отзывам, подключается всем автоматически, даже если проставить галочки, что она не нужна. Впрочем, её легко отключить в мобильном приложении:

Подводные камни в обслуживании.

«ОТП Банк» — весьма своеобразная кредитная организация, не зная о некоторых её особенностях, легко попасть в некомфортную ситуацию.

— При пополнении карты даже в родном терминале/банкомате деньги на счёт поступают только на следующий рабочий день (в тот же день деньги поступят при пополнении через кассу, входящим межбанком или через Систему быстрых платежей);
— В разных местах на сайте и в тарифах может быть противоречивая информация;
— Трудно поговорить с живым оператором на горячей линии;
— Нельзя дистанционно закрыть вклад;
— Нельзя дистанционно закрыть карту;
— Нельзя установить индивидуальные лимиты по карте;
— Периодические технические сбои;
— Долгое рассмотрение претензий и жалоб;
— Необоснованное списание различных комиссий с их возвратом после жалобы;
— Использование расчётного периода и календарного месяца по одной карте одновременно;
— Смена условий, тарифов, названий без предварительного уведомления;
— Подключение дополнительных услуг при выдаче карты, например, «Личного помощника», платной бумажной выписки;

Впрочем, несмотря на все недостатки и косяки многие клиенты (и я в том числе :)) всё равно любят «ОТП», бонусные программы у банка всё-таки довольно щедрые:

От чего зависит размер кредитного лимита

Лимит по карте зависит от индивидуальных факторов. Банк рассчитывает его сумму исходя из финансовых рисков. Например, будут учтены другие кредитные продукты, которые оформил заёмщик, его регулярные платежи, постоянный доход и наличие семьи.

Лимит рассчитывается исходя из показателя долговой нагрузки заёмщика. Если он высокий, то увеличивается риск невозвратного кредита и, следовательно, убытков. А значит, процентная ставка для заёмщика с высокой долговой нагрузкой будет выше.

Показатель долговой нагрузки считают как соотношение ежемесячного платежа по кредиту к доходу клиента за один месяц. То есть в виде формулы его можно представить следующим образом:

ПДН = платёж по кредиту / доход заёмщика.

Заёмщику с высокой долговой нагрузкой, платящему по кредитам более половины дохода, вряд ли предоставят высокий лимит, а могут и вообще отказать в его выдаче, поскольку банк в таких случаях сильно рискует.
В финансовых организациях предоставляют:

• Овердрафт, которым могут воспользоваться клиенты с именными дебетовыми картами, если их часто используют для оплаты товаров или услуг.
• Минимальный лимит для новых клиентов младше 21 года, без официального оформления на постоянной работе и справки о доходах. Банк изучит положение заёмщика и частоту использования кредитки, а также отметит, совершалось ли внесение минимального платежа в установленный срок.
• Максимальный — для добросовестных клиентов, которые уже доказали свою платежеспособность и вовремя погасили предыдущие кредиты или пользуются инвестиционными продуктами, а также устроены официально и получают белую зарплату. Такая сумма обычно предлагается по корпоративным программам.

Минимальная сумма по кредитной карте возобновляемая, то есть клиент тратит деньги банка, погашает долг, и банк снова выдаёт ему лимит. Таким образом, можно пользоваться кредитным продуктом не один раз.

Вывод

Карта «Кэшбэк» от «ОТП Банка» полностью бесплатна, с хорошим кэшбэком в 3% в интересных категориях, включая супермаркеты, штрафы, коммуналку. Не так трудно потратить от 7000 руб./мес. для выплаты вознаграждения.

Число доступных для оплаты поставщиков коммунальных услуг, конечно, нужно существенно расширять, пока набор довольно скуден.

Предлагаемые ставки по накопительному счёту одни из самых выгодных на рынке, причём начисление тут идёт на ежедневный остаток, а не на минимальный за месяц.

Приятно, что у карты довольно большой лимит (500 000 руб./мес.) на исходящие переводы через СБП. Однако его будет недостаточно, если потребуется вывести из банка большие суммы (а ведь на накопительном счёте проценты начисляются на остаток до 2 млн руб.). Лимит на бесплатную обналичку в сторонних банкоматах в 50 000 руб./мес. и в собственных в 500 000 руб./мес. тоже не полностью спасает ситуацию, хотелось бы, конечно, убрать комиссию за донорство.

Думаю, новую карту «Кэшбэк» от «ОТП Банка» можно добавить в свежий сравнительный обзор лучших дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток 2023 года.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)