Как пользоваться цифровой картой газпромбанка

Виртуальная карта Газпромбанка (Visa WebCard/MasterCard WebCard) — удобный и безопасный инструмент для современных способов оплаты онлайн. Простота и удобство использования делает веб-карту незаменимым помощником в современном мире электронных платежей.

Моментальная карта Газпромбанка – это платежный инструмент, который выдается в момент обращения в офис. Мгновенная карта ГПБ не требует времени на заказ, изготовление и доставку в отделение. В банке постоянно находится определенное количество экземпляров, готовых к выдаче.

Компания Газпромбанк предлагает клиентам различные виды банковского обслуживания. Карта Газпромбанка заслуживает отдельного внимания, так как имеет ряд преимуществ перед аналогичными продуктами других организаций.

Тут и индивидуальный дизайн, и система бесконтактных платежей, виртуальные, детские и пенсионные карточки. Каждый из видов имеет свои условия и подходит для разных категорий граждан.

Настраивать программу лояльности, чтобы получить максимальные бонусы, по большинству карточек нужно ежемесячно — это отнимает время, не всегда держатель может правильно выбрать категории с высокими баллами, так как не знает точно, какие покупки предстоят. «Умная карта» от Газпромбанка не требует настройки — она самостоятельно выбирает самую популярную у клиента группу расходов и начисляет кэшбэк до 10% или бонусные мили. Бесплатное снятие наличных, переводы без комиссии, функциональное приложение и безопасная доставка в крупных городах России — ключевые преимущества карточки ГПБ.

Что такое цифровая кредитная карта

Цифровой номер кредитной карты — это случайно сгенерированный номер карты, связанный с вашей реальной кредитной картой. В зависимости от эмитента вы можете установить максимальную плату за виртуальный номер, что еще больше защитит вашу транзакцию. И обычно вы можете настроить его так, чтобы срок его действия истек в любое время до года с даты создания. Для интернет-продавца она не отличается от любой другой кредитной карты. Списание средств отображается в вашем обычном счете, но у продавца нет номера вашей кредитной карты.

Виртуальная кредитная карта — удобный аналог пластика. Владелец этого платежного средства может комфортно совершать покупки в интернете

Мы выпустили большое обновление. Починили, что не работало, исправили клиентские пути, обновили дизайн, добавили новые функции. А еще мы его переименовали. Никаких больше Телекардов!

В 2019 году наш мобильный банк получил премию Go Awards Banking в номинации «Быстрый старт» за лучшее клиентское мобильное приложение. Однако то, что было хорошо три года назад, сейчас уже устарело. Мы это понимали и с конца прошлого года ударными темпами собирали обратную связь от пользователей, проводили тесты, находили и описывали проблемы, работали с текстом и дизайном. Получилось одно из самых больших обновлений нашего приложения.

Переделали экраны профиля, настроек, безопасности, адресов офисов и банкоматов — всего более 500! Переработали больше 100 сценариев и исправили больше 1000 дефектов. А еще добавили понятный и удобной онбординг для новых пользователей и перерисовали больше сотни иконок. Рассказать вообще обо всем не получится, поэтому вот главное.

Моментальная карта ГПБ – что это

Карта немедленного предоставления Газпромбанка это обычный пластик, только не персонализированный, т. е. на ней не обозначены имя и фамилия владельца. Она выпускается не под конкретного человека, поэтому может быть изготовлена заранее, находиться в банке и мгновенно выдаваться по мере необходимости.

В остальном она ничем не отличается от обычного пластика, принадлежит определенному клиенту и имеет стандартные реквизиты:

• Свой номер (16 цифр).
• ПИН конверт (в нем находится PIN код).
• Карточный счет.
• CVV2 код.

Моментальный пластик может быть выдан как самостоятельный продукт, и в этом случае ему присваивается свой номер счета, или в качестве дополнительной карты к уже имеющейся.

К зарплатной карте МИР, для бюджетников, военнослужащих и студентов можно выпустить дополнительный пластик только той же платежной системы. А к личной можно привязать в качестве дополнительной — мгновенную любой платежной системы.

Газпромбанк предлагает такие карты немедленного предоставления (категория Unembossed):

• Visa;
• Mastercard;
• «Газпромнефть» (Mastercard);
• ФК «Зенит» (MC);
• «Газпромбанк-Тройка» (MC);
• «МИР-Maestro».

Цифровая кредитная карта набирает все большую популярность. Совершая покупку в крупном интернет-магазине, вы можете быть уверены, что компания не станет злоупотреблять номером вашей карты. Но когда продавец очень молод или имеет небольшое присутствие в Интернете, такая покупка сопряжена с определенным риском. У продавца есть свой платежный адрес, а также номер карты, срок действия и защитный код. Это все, что нужно недобросовестному торговцу, чтобы обмануть его карту. Цифровая кредитная карта — тема следующей статьи на страницах bankovskie-karty.ru.

Да, это правда, что вы не несете ответственности за неоправданные платежи, но до тех пор, пока платежи не будут отменены, на вашей учетной записи может не быть достаточного кредита для других действительных покупок. При оплате цифровым номером кредитной карты вы можете безопасно покупать, даже если репутация продавца под сомнением.

Категории карт

Карты, предоставляемые Газпромбанком можно разделить по категориям:

Моментальный продукт, выдающийся в момент обращения в отделение банка. Особенностью пластика является отсутствие нанесенных имени и фамилии владельца на карте. Что не позволяет расплачиваться ею через . Но для обычных переводов и оплаты покупок она подойдёт идеально. Имеют минимальную стоимость обслуживания.

Карты с лучшими условиями при средней цене обслуживания. Принимаются во всех платёжных системах. Имеется возможность выпуска дополнительной карточки по льготному тарифу. Валюта выпуска – рубли, доллары, евро.

Обслуживаются в большинстве стран. Являются показателем престижа и благосостояния клиента. При заключении договора, дополнительно оформляется программа страхования на сумму 100 000 долларов США.

Банковские карты для премиальных клиентов. Работают с системами Виза и МастерКард. В дополнение можно заказать до трёх аналогичных продуктов, имеющих один счёт. При этом такой пластик может быть разработан с учётом индивидуального дизайна. При заключении договора клиент имеет возможность подключить дополнительные услуги или выбрать готовое предложение с кэшбэком.

Срок изготовления карты

Неименную карточку ГПБ можно получить сразу после оформления заявки — нужно обратиться в ближайшее отделение. Доставка занимает до 5 дней (срок зависит от региона и загруженности курьеров).

Платежи и переводы

Раньше в нашем приложении было три раздела для платежей и переводов. Теперь все в одном. Сверху блоками (в привычном формате сториз) разместили шаблоны — можно легко найти нужный и оплатить, например, интернет в два тапа, а под ними — самые используемые способы переводов и платежи.

Как закрыть карту?

Заблокировать карту (в случае утери) удастся в офисе, мобильном банке, по телефону горячей линии. Полное закрытие с расторжением договора осуществляется в офисах — обратитесь с заявкой к свободному специалисту.

Блокировка и разблокировка WebCard

К одной из мер безопасности относится блокировка карты. Если поступила информация о том, что деньгами с карточки пытаются воспользоваться злоумышленники (пришло оповещение о транзакции которую вы не совершали), необходимо срочно заблокировать доступ к средствам.

Осуществить блокировку можно с помощью смс-сообщения, Домашнего банка, приложения Телекард. Эти сервисы нужны и для того, чтобы «следить» за балансом карты и всеми транзакциями, совершёнными по ней.

Если ни один из вариантов не подходит, то всегда можно позвонить в службу поддержки и провести процедуру блокировки с помощью банковского работника. При обращении по телефону горячей линии обязательным условием предоставления услуги является знание кодового слова.

• (по Москве и Московской области);
• (другие регионы России);
• (для мобильных телефонов).

Подробнее о блокировке карты Газпромбанка можно прочитать здесь.

Что будет дальше

Мы будем обновлять наше приложение, добавляя в него новые функции и делая лучше. Вы уже сейчас можете попробовать его в деле (не переживайте, если обновления пока нет — оно распространяется постепенно) и написать нам, чего не хватает, а что нужно поменять.

Откроем секрет — параллельно мы работаем над абсолютно новым приложением, которое будет еще удобнее и уверены, станет лучшим на рынке. Выпустить его мы планируем уже в конце этого года!

Недостатки цифровых кредитных карт

https://youtube.com/watch?v=VIHfLhyYVfU%3Ffeature%3Doembed

Самым большим недостатком номеров виртуальных кредитных карт является то, что они работают только в Интернете. Вы не можете использовать цифровую кредитную карту в ситуации, когда вы проводите физическую карту.

Кроме того, возврат может быть проблематичным, если срок действия использованной виртуальной карты истек; и вам, возможно, придется использовать другую форму оплаты. И, конечно же, нечестный продавец может получить деньги, не отправляя вашу покупку.

Даже если вы использовали номер виртуальной карты, вам придется оспорить этот платеж. Тем не менее, цифровые номера кредитных карт могут служить хорошим средством защиты между данными кредитной карты и онлайн-продавцами.

Карты и кредиты

Экраны карт (открываются при нажатии на значок карты на главном экране), тоже причесали. Убрали лишние цветовые акценты и значки, сделали все сдержанней. А настройки (безопасность, лимиты, блокировка), которые раньше открывались не в очень красивом меню, перенесли на отдельный экран. Чтобы открыть его, нажмите шестеренку в правом верхнем углу. В разделе с кредитами тоже провели «уборку» и вынесли дату ближайшего платежа на видное место.

Доступные предложения

Для оформления в Газпромбанке действуют программы по кредитным, зарплатным и дебетовым картам. Каждая из которых имеет свои особенности и условия предоставления. За выпуск и обслуживание пластика взимается плата в соответствии с действующими тарифами.

Кредитные карты

Получить кредитку в Газпромбанке могут только участники зарплатного проекта.

На выбор клиента выпускаются:

• С льготным периодом до 3 месяцев. В течение грейс – периода процентная ставка составляет 0%, по окончании – 23,9%.
• Без льготного периода. Процентная ставка – 21,9% годовых.

Валюта предоставления кредита – рубли. Обязательный ежемесячный платёж – не менее 5% от суммы основного долга, но не меньше 300 рублей.

Кредитная карта оформляется бесплатно.

Требования к заёмщику:

• наличие действующей карточки Газпромбанка, подключенной к зарплатному проекту;
• возраст: от 20 лет до 59 (для женщин) и 64 (для мужчин). Примечательно, что установленный правилами кредитования возраст должен быть в указанных рамках на дату рассмотрения заявки банком;
• гражданство РФ;
• предоставление рабочего, домашнего и мобильного телефонов для связи.

Оставить заявку на кредит в Газпромбанке можно одним из следующих способов:

• В одном из отделений по месту проживания клиента (самый быстрый способ).
• На официальном сайте ГПБ.
• По телефону работы с клиентами .
• В Личном кабинете.
• В одном из банкоматов.

В случае одобрения заявки клиенту потребуется предъявить сотруднику банка документы, включённые в список обязательных.

Кредитные карты Газпромбанка выпускаются в рамках  систем VISA, MasterCard.

Зарплатные/ Кампусные

Если клиент переводит свою заработную плату на карту Газпромбанка, он получает доступ ко множеству дополнительных возможностей и скидок.

• Выпускаются и обслуживаются бесплатно на протяжении всего срока. При необходимости можно запросить бесплатный перевыпуск продукта.
• Комиссия за снятие наличных в банкоматах ГПБ и банков – партнёров не взимается.
• Доступ к мобильному приложению.
• Подключение к программе «РЖД – бонус».
• Возможность выпуска до 4 дополнительных карт.
• Отсутствуют лимиты на снятие наличных денежных средств.

При помощи зарплатной или кампусной (карта студента) можно совершать любые покупки и переводы по системе МИР, МИР-Maestro, МИР-JCB, МастерКард.

Кроме всего прочего, кампусная карта может быть использована в качестве пропуска в учебное заведение, проездного или студенческого билета. Так же на нее зачисляется заработная плата преподавателей и стипендия студентов.

Для пенсий, выдаваемых ПАО «Газпром» и участников пенсионной программы НПФ «Газфонд», имеется возможность получения пенсионной карты. Она обслуживается бесплатно, и действует на протяжении одного года, с автоматическим перевыпуском.

Дебетовые

В Газпромбанке действуют более 10 предложений на дебетовые карты. Каждая программа имеет свои особенности, которые необходимо учитывать при выборе продукта.

Получая карту, клиент автоматически подключается к программе «Нам по пути». В рамках которой можно накапливать бонусы за заправку автомобиля. Потратить баллы можно на АЗС «Газпромнефть». 1 бонус равен 1 реальному рублю. Выпуск пластика стоит от 400 рублей, в зависимости от его вида и статуса. Срок действия – до 2 лет. Обслуживание в системах Виза и Мастеркард.

Банковская карта может быть, как дебетовой, так и кредитной. Владельцы продукта подключаются к программе «Travel Miles». За каждые потраченные 30 рублей на счёт начисляются бонусные мили, которые можно потратить на сайте бронирования отелей по ссылке https://www.iglobe.ru/.

Стоимость выпуска – от 1300 рублей. Срок действия – до 2 лет. Платёжные системы – Visa, MasterCard.

Инструмент российской платёжной системы – МИР. Для держателей предусмотрено накопление кэшбэка по популярным платежам. Для использования за границей выпускаются одновременно в двух системах:

• «Газпромбанк — Мир — Maestro» ( с Mastercard)
• «Газпромбанк — Мир — JCB» (кобейджинговая карта с JCB).

За выпуск потребуется заплатить от 1 000 рублей.

Оптимальный выбор для постоянного использования. Возможность выпуска дополнительных карт по льготному тарифу. Стоимость годового обслуживания составит от 600 рублей. Платёжные системы – JCB, VISA, MasterCard, Union Pay.

Улучшенный аналог классической карты. Выпускается в одной из четырёх платежных систем. Предоставляет дополнительные услуги и возможности. За годовое обслуживание взимается плата в размере 3500 рублей. На держателя карты оформляется страховой полис компании «Согаз».

Выдаётся военнослужащим и персоналу войсковой части. Позволяет вступить в программу лояльности «Крылья» от «Уральских авиалиний». После накопления достаточного количества бонусов, ими можно оплатить до полной стоимости билета. За выпуск и обслуживание пластика плата не взимается. Срок действия – 3 года.

Карты систем МИР и MasterCard подходят для жителей Екатеринбурга. Согласно правилам программы пластик может быть использован в качестве бесконтактного проездного билета на пассажирском транспорте и в метрополитене города Екатеринбург. Стоимость выпуска карты – от 200 рублей.

Предоставляется бесплатно пенсионерам, вступившим в негосударственный пенсионный фонд «Газфонд». Выпускается в классическом или золотом формате, в зависимости от наличия действующей карты Газпромбанка.

Действующая акция позволяет выпустить банковскую карту с подключенной программой «Крылья» от компании «Уральские авиалинии». Принцип программы заключается в накоплении бонусов за покупку билетов на самолёт. Стоимость обслуживания – от 850 рублей.

Особенность продукта заключается в проведении не только обычных платежей, но и в возможности оплаты проезда на транспорте в Москве. Полная сумма, затраченная на проезд, снимается ежемесячно со счёта карты. Выпуск пластика стоит от 600 рублей.

Платёжная система обслуживания – Виза. Держатель карты подключается к программе защиты природы. С каждой потраченной суммы по карте 1% отправляется в счёт благотворительных фондов. Стоит такая карта от 1200 рублей.

При приобретении билетов на матчи ХК СКА действует скидка от 5 до 10% в зависимости от категории карты. Выпускается карточка за 750 рублей. Обслуживается в течение 2 лет, после чего её можно будет перевыпустить, если акция не закончится.

Когда клиент оформляет пластик, Газпромбанк из собственных средств делает перечисления в благотворительный фонд «Социальная ответственность». Стоимость годового обслуживания карты – от 450 рублей.Подводя итоги, стоит отметить, что ГПБ предлагает для своих клиентов широкий выбор пластиковых носителей.

Подобрать подходящие для себя условия, можно после ознакомления с полной информацией по каждому продукту на официальном сайте компании, или после получения консультации у специалиста. Благодаря широким возможностям и дополнительным программам найти подходящий вариант не составит труда.

Подборка полезных документов Газпромбанка ?

Заявление на получение банковской карты Банка ГПБ (АО)

Заявление на получение зарплатной карты Газпромбанка

Заявление на получение дополнительной банковской карты Банка ГПБ (АО)

Как оформить «Умную карту» Газпромбанка?

В Газпромбанке оформить «Умную карту» просто — можно сразу обратиться в отделение, воспользоваться официальным сайтом, мобильным приложением (для клиентов) или нашим портал. Подача онлайн заявки у нас на сайте занимает 5 мин.:

• Изучите условия программы — подробные тарифы, плюсы, минусы, отзывы.
• Сравните предложения ГПБ с альтернативными программами.
• Заполните короткую анкету — достаточно персональных данных, контактного номера.
• Дождитесь сообщения о готовности и согласуйте время встречи с курьером (если доступно в выбранном городе).

Доставка карточки занимает до 5 раб. дней — чаще курьер может приехать уже на следующий день после заполнения анкеты, поэтому долго ждать не придется.

Главный экран

Полностью переделывать главный экран мы не стали. Этим займемся чуть позже. А сейчас сделали так, чтобы он стал удобней, проще и функциональней. Для этого первым делом изменили отображение карт. Если раньше отображались только логотипы платежных систем, то теперь на главном экране видны иконки карт. Стало легко определить где кредитная карта, а где — дебетовая.

Остаток денег на счету карты поменяли местами с последними цифрами ее номера, стало удобнее и опрятней — воспринимать информацию проще, когда текст выровнен по левому краю.

Отображение баланса теперь можно скрыть либо с помощью долгого нажатия по нужной карте, либо перевернув телефон экраном вниз. По умолчанию баланс отображается всегда, но это можно изменить. Зайдите в Настройки, откройте Безопасность, выберите пункт Скрытие баланса и включите Скрыть баланс на главном экране.

А еще мы сделали много небольших, но важных изменений: поработали с текстом и типографикой, сделали баннеры информативней, а предложение кредитки не таким назойливым. Убрали лишние элементы, уменьшили блок с курсами валют. В итоге получилось легче, проще и удобней.

Качество и удобство дистанционных каналов обслуживания клиентов — наш ключевой приоритет. Особенно сейчас, когда мы видим огромный спрос на банковские продукты. В нашем обновленном приложении можно с удобством использовать QR-коды для оплаты, моментально выпускать карты китайской платежной системы UnionPay, оно стало еще надежней и удобней. Подчеркну, что на этом мы не остановимся и к концу года Газпромбанк также презентует абсолютно новый мобильный банк.

Павел Наумов, Руководитель Департамента цифрового бизнеса Газпромбанка

Суть виртуальных карт

Платёжные карты, с помощью которых можно расплатиться в магазине или снять деньги с банкомата, уже давно не вызывают удивления. А вот виртуальные карты все ещё в новинку. В голове с трудом укладывается, как это: платить карточкой без карточки.

Всё дело в том, что у виртуальных карт отсутствует физический носитель. Нет кусочка пластика, который можно положить в карман или вставить в банкомат. Такая карточка — это набор данных и подходит она только лишь для использования онлайн.

Несмотря на ограниченную область применения, виртуальные карты востребованы. Их выбирают из-за безопасности, удобства в изготовлении и эксплуатации. Нет физического носителя — нет и возможности потери или похищения. Зачастую не нужно обращаться в отделение банка, всё можно сделать онлайн в приложении Газпромбанк онлайн — Домашний банк.

Обратите внимание — в Газпромбанке получить WEB карту можно только посетив отделение банка.

В отличие от большинства интернет-кошельков, для виртуальных карточек нет ограничений по приёму к оплате. В Российской Федерации подобные карточки выпускают и банки, и операторы мобильной связи.

Как оформить виртуальную карту ГПБ

В Газпромбанке доступны к оформлению виртуальные карты международных систем MasterCard и Visa. Карточки выпускаются либо в национальной валюте, либо в иностранной: долларах, евро. WebCard может быть изготовлена как основная или как дополнительная к уже имеющемуся счёту.

Эксперт в области банковских карт АО Газпромбанк.

Задать вопрос эксперту

Платежная система дополнительной карты может отличаться от платежной системы основной и быть оформлена на другого человека, т. е. к основной карте Виза можно выпустить дополнительную Мастеркард на другого члена семьи.

Желающему сделать WebCard необходимо прийти в офис банка. С собой следует взять паспорт. В офисе Газпромбанка клиент подписывает заявление на выпуск, в котором обязательно указывает «кодовое слово».

Важно проверить, чтобы были верно указаны персональные данные: ФИО, номер документов а также контактные телефоны. В условиях обслуживания Газпромбанка указано, что он не несёт ответственности за некорректно предоставленные клиентом данные. Поэтому проще проверить информацию о себе в момент подписания документов, чем потом разбираться с последствиями неверно внесённых сведений.

После идентификации и оплаты комиссии за выпуск, клиенту выдают реквизиты виртуальной карты. Это персональный набор цифр и букв, который понадобится для её использования.

• шестнадцатизначный номер карточки (на пластиковом носителе — это четыре четвёрки цифр, напечатанные на лицевой стороне);
• номер карточного счета;
• CVV2 или CVC2 коды;
• срок использования (Газпромбанк выпускает виртуальные карточки на год или на два);
• имя и фамилия держателя, написанная на латинице.

Активацию карточки проводит сотрудник банка. Для того, чтобы WebCard начала работать, нужно пополнить её как минимум на стоимость обслуживания (85 рублей стоит карточка, выпущенная на год и 160 рублей — на два года).

Внести деньги можно непосредственно в кассе отделения. Допускается также пополнять WebCard с помощью банкоматов Газпромбанка, через Интернет-банкинг или используя приложение Телекард. Если виртуальная карта является дополнительной, то денежные средства появятся на ней при пополнении основной. А также можно выполнить простой перевод с любой другой карточки.

Не нужно забывать о комиссиях! При использовании сервисов Газпромбанка перевод будет бесплатным, а вот за передачу денежных средств с карты другого банка будет списана плата. Ещё одна статья расходов при владении WebCard — это смс-информирование. Оно подключается в целях безопасности и стоит 59 рублей в месяц. Первые три месяца услуга бесплатна. От неё можно отказаться, но нужно ли? Об этом — чуть ниже.

Как получить моментальную карту ГПБ

Для оформления карточки необходимо обратиться в ближайшее отделение банка. При себе необходимо иметь паспорт, внести комиссию за выпуск и подписать заявление на выдачу. Процедура быстрая и несложная. В результате всех действий вы получаете карту Газпромбанка и конверт с ПИН кодом.

Мгновенные карты «Газпромбанк-Тройка» можно получить не в любом отделении, они выдаются только в дополнительных офисах в Москве.

Как получить карту?

Получение пластика доступно двумя способами — в офисе обслуживания частных клиентов и с курьерской доставкой (не во всех городах РФ). В обоих случаях получить карточку удастся бесплатно – комиссия за оформление не взимается.

Уникальные особенности

Примечательно, что, оформляя пластиковый продукт в Газпромбанке, клиент может самостоятельно выбрать одну или несколько дополнительных опций:

У пластика нет магнитной полосы и чипа. Расплатиться им можно только в интернете. Для совершения транзакции потребуется указать номер, дату действия; код безопасности, размещённый с обратной стороны. Пополнение счёта возможно только безналичными способами.

Позволяет считывать информацию без ввода пин – кода. Достаточно прикоснуться картой к специальному терминалу, чтобы произвести платёж. Помимо этого, карточкой можно расплачиваться, как и обычным пластиком, а также совершать безналичные переводы.

Пакеты услуг «Всё ваше» и «Много не бывает» позволяют при соблюдении определённых требований получать высокий кэшбэк, бесплатно оплачивать ЖКХ и снимать деньги наличными в банкоматах без комиссии.

Предоплаченная карта, предназначена только для оплаты покупок, в рамках суммы внесенной дарителем. Не имеет на корпусе данных о владельце. Принимается во всех обычных и интернет-магазинах. Выдаётся в красивой праздничной упаковке.

На корпус может быть нанесено любое изображение по желанию клиента. Особых отличий от других продуктов пластик не имеет, условия обслуживания в зависимости от категории карты. Принимается как в России, так и за рубежом.

Карта небольшого размера, прикреплённая к стандартному пластику. Работает по бесконтактной системе. Выпускается в рамках дополнительной к MasterCard.

Более полную информацию о дополнительных функциях карт Газпромбанка можно получить на официальном сайте финансовой организации по ссылке https://www.gazprombank.ru/personal/cards/.

Виды платёжных систем

Платёжная система – это свод правил и комбинаций действий при передаче электронных средств от одного человека к другому.

В каждой стране создаётся своя система.

Чтобы деньги могли быть переданы между субъектами разных стран создаются международные системы.

На данный момент в Газпромбанке для физических лиц предусмотрены карты 5 платёжных систем.

Мир

Карта «МИР» была разработана отечественными специалистами. С её помощью совершаются безопасные платежи на территории России. Продукт принимают во всех банкоматах, а также в интернет-магазинах.

Преимуществом платёжной системы является её независимость от международной финансовой ситуации. Как утверждают разработчики, никакие политические проблемы не повлияют на проведение денежных транзакций.

Для тех, кому необходимо совершать переводы в другие страны, Газпромбанком предусмотрен выпуск карт, совмещающих две системы:

• МИР – Маэстро.
• МИР – JCB.

JCB – одна из крупнейших платёжных систем, разработанная в Японии. Держатели продукта получают доступ к множеству дополнительных льгот: скидки и бонусы.

В 2018 году клиенты, оформившие договор на обслуживание «МИР – JCB», получили возможность снимать наличные без комиссии в любых банкоматах страны.

• специальные предложения;
• скидки на территории Японии и других странах Азии;
• открытый доступ к стойкам для путешественников.

С полным перечнем дополнительных возможностей JCB можно ознакомиться на официальном сайте по ссылке http://www.ru.jcb/ru/.

Популярная платёжная система Виза уже давно заняла своё место на финансовом рынке. Совершать денежные переводы можно по всему миру. А программы скидок и кэшбэков позволяют экономить на привычных вещах. Все электронные платежи обрабатываются быстро, безопасно и надёжно.

Газпромбанк оформляет карты системы VISA с разными статусами. Их принимают в любых магазинах, а также на интернет-ресурсах.

Для синхронизации с основной имеется возможность заказать дополнительную, или подключить пакет услуг.

Классические и золотые носители Мастеркард обладают всеми необходимыми возможностями для совершения платежей. Они принимаются в любых торговых точках мира. При желании физическое лицо может заказать в Газпромбанке продукт с бесконтактной системой расчёта. Или оформить дополнительный пластик для передачи близким.

Преимущества платёжной системы:

• разные статусные категории;
• дополнительные услуги;
• подключенный сервис 3D Secure;
• валюта – доллары, евро, рубли;
• присоединение к дополнительным программам скидок и накоплений.

В случае подключения к золотому статусу клиенты получают возможность вступить в программу страхования компании «Согаз».

Китайская система Юнион Пэй позволяет совершать покупки в России и за рубежом на выгодных условиях.

Из дополнительных возможностей стоит выделить:

• экстренная выдача наличных;
• трансграничные переводы;
• ВИП – залы;
• мобильные и интернет-платежи;
• чиповые карты.

Компанией постоянно проводятся дополнительные программы, вступив в которые можно получать скидки и привилегии в отелях и магазинах по всему миру.

Продукт идеально подойдёт для тех, кто часто посещает Китай.

Переоформление и закрытие веб карты

Перевыпуск требуется, когда срок действия карты закончен, то есть через год либо два. Он обойдётся столько же, сколько и выпуск.

Процедура такая же, только держатель подписывает другое заявление, на перевыпуск. Или же на закрытие карты, если нет желания продолжать ею пользоваться. Если на ней имеются денежные средства, то вернуть их можно через кассу либо выполнив перевод на другую карту Газпромбанка.

Допустимо и досрочное закрытие. Для этого держатель обращается в банк с паспортом и подписывает заявление. Через 30 дней, когда произойдёт обработка данных о всех транзакциях по карте, она будет закрыта. Возврат денег, если таковые имеются, происходит точно так же, как и при плановом закрытии.

Как пользоваться «Умной картой»?

Дебетовый пластик от ГПБ является классической карточкой для безналичных расчетов — позволяет удобно и безопасно хранить деньги, тратить средства в магазинах без ожидания сдачи. Бесплатная «Умная карта» Газпромбанка умеет многое:

• оплачивать покупки через интернет;
• совершать транзакции в России и за границей;
• платить за мобильную связь, интернет, ЖКХ;
• покупать в привычных магазинах;
• переводить средства друзьям и родственникам, в т.ч. через СБП;
• получать переводы от частных людей и работодателя — по номеру карты и счета.

Карточка поддерживает бесконтактную оплату и возможность платежей через NFC смартфона — достаточно добавить пластик в приложение устройства.

Читать по теме: Что такое дебетовая карта и как ее использовать?

Как активировать мгновенную карту Газпромбанка

Новые или же перевыпущенные карточки, банк, в целях безопасности выдаёт клиентам в неактивированном состоянии.

Активация моментального пластика, в отличие от других карт Газпромбанка, проводится автоматически, в срок не позже 18:00 часов следующего рабочего дня после дня выдачи.

Стандартные способы – через банкомат, с помощью сотрудника, по телефонам горячей линии и т. д. в данном случае не работают. Нужно всего лишь дождаться автоматической разблокировки.

Все способы активации карт Газпромбанка описаны в следующем материале.

Тарифы мгновенной карты ГПБ

Лимиты на снятие наличных денежных средств по пластику Instant соответствуют категории (Unembossed).

Ограничения на проведение операций в банкоматах и кассах Газпромбанка:

• В сутки не более 50 000 руб.
• В течение календарного месяца 250 000 руб.

Основные тарифы на обслуживание моментальных карт Газпромбанка приведены в таблице ?.

Условия и тарифы

ГПБ предусмотрел понятные условия обслуживания — они занимают страницу, пунктов «со звездочкой» минимум, поэтому запутаться сложно. По «Умной карте» Газпромбанка тарифы представлены в сводной таблице.

Если по карточному счету не совершаются операции в течение 12 мес., будет удержана комиссия — 300 руб. ежемесячно либо меньшая сумма в пределах доступного остатка (задолженность не образуется).

WebCard среди других виртуальных карточек

Как и любой продукт, веб-карта Газпромбанка имеет и преимущества, и недостатки. Просмотрев аналогичные предложения иных банков, а также отзывы держателей, можно понять, в чём её особенности.

Существенный недостаток — невозможность оформить онлайн. Альфа Банк, Почта Банк, Россельхозбанк, Сбербанк дают возможность заказать карту, не посещая офис.

Однако при этом ряд банков допускает выпуск виртуальной карточки только в качестве дополнительной. То есть для того, чтобы её получить нужно уже быть держателем карты данного банка. Либо выпускать обычную пластиковую карточку и к ней «привязать» виртуальную.

В Газпромбанке возможно оформить веб-карту как самостоятельную единицу, даже если вы не являлись клиентом банка ранее и не имели других карт.

Существуют и ограничения по платёжным системам. Например, в Сбербанке доступен выпуск только Visa, тогда как в Газпромбанке предлагается на выбор Visa WebCard и MasterCard WebCard. Также к достоинствам карты ГПБ можно отнести выбор срока действия и валюты.

Условия использования Visa WebCard и MasterCard WebCard

Мобильное приложение Газпромбанка «Телекард 2. 0» — возможности

Управлять дебетовой банковской карточкой Виза Голд после оформления удобно в мобильном приложении «Телекард 2.0», где можно:

• контролировать расходы и следить за совершенными операциями;
• совершать быстрые платежи — по реквизитам и QR-коду;
• переводить средства клиентам ГПБ и других банков;
• погашать кредиты, открывать новые вклады и счета;
• искать на карте ближайшие устройства самообслуживания и банкоматы;
• обменивать валюту в пару кликов по выгодному курсу.

Для регистрации в программе нужен номер телефона и данные пластика — установите короткий код для последующей авторизации или входите в приложение по отпечатку пальца.

Как активировать карту?

В Газпромбанк «Умная карта» Visa выдается заблокированной — в целях безопасности. Активация осуществляется одним из способов:

• на сайте банка — нужно указать реквизиты пластика;
• по телефону — звонок в контакт-центр по бесплатному номеру;
• в любом офисе обслуживания;
• в банкомате — совершите операцию и отправьте полученное СМС на номер +7 (903) 797-62-22.

Карты, доставленные курьером, можно активировать через мобильное приложение — достаточно задать ПИН-код и совершить любую транзакцию в банкомате Газпромбанка.

Какие документы нужны?

В перечень предоставляемых документов входит только общегражданский паспорт. По желанию клиент может распечатать из мобильного банка заявление о переводе зарплаты на счет ГПБ и отдать его в бухгалтерию по месту работы — в дальнейшем это упростит получение кредитной карты или стандартного кредита.

О дебетовой «Умной карте» Газпромбанка

«Умная карта» от Газпромбанка — дебетовая карточка со звучным названием, выбранным банком неслучайно. Основная особенность — автоматическая настройка программы лояльности с учетом трат. В остальном продукт является классическим – позволяет оплачивать покупки, снимать наличные, совершать транзакции через интернет. Карта выпускается нескольких видов:

• Visa Gold — флагманское предложение премиального типа с бонусами от платежной системы;
• Union Pay — для тех, кто часто платит за границей, статус карточки «Gold»;
• JCB — позволяет получить привилегии от JCB (наиболее выгодные из всей линейки, например, скидка 20% на билеты «Победы», кэшбэк 20% в супермаркетах «Перекресток» и т.д.);
• «МИР» JCB — подходит для получения пенсий и бюджетных зачислений.

Для карточек любой платежной системы действует тарифный план «Универсальный», поэтому параметры идентичны — различие кроется исключительно в возможностях, предоставляемых Visa, Union Pay, JCB или МИР.

И еще много всего

Кроме этого, добавили поддержку Haptic Touch, чтобы взаимодействовать с пользователем на уровне ощущений и дали возможность создавать в профиле аватарки! А чтобы не тратить время на навигацию в приложении, в нужный раздел можно перейти прямо при запуске — просто зажмите иконку и потом выберите в открывшемся меню нужное.

Где взять цифровую кредитную карту

Многие банки и финансовые учреждения, а также эмитенты кредитных карт предлагают цифровые кредитные карты любому держателю карты, который также использует онлайн-банкинг. Обычно номер карты генерируется онлайн или через приложение. Вам следует уточнить у эмитента вашей кредитной карты, доступна ли эта услуга. Карты от компаний, предлагающих электронные счета, обычно имеют цифровые версии карт.

Цифровая кредитная карта Сбербанк

С сентября 2018 года «Сбербанк» начал выпускать карту без пластика как отдельный вид банковской услуги, позволяющий управлять собственными средствами без риска физической потери или кражи. Электронная карта «Сбербанка» — это реквизиты 16-значного номера для хранения, списания, пополнения, которые позволяют выполнять все необходимые финансовые распоряжения без традиционного пластикового прямоугольника.

Процесс покупки происходит через касание терминала смартфоном, на котором установлена специальное приложение с привязкой к виртуальным реквизитам. Считав распоряжение клиента, система списывает необходимую сумму с баланса, что значит благополучное завершение финансовой операции.

Виртуальный пластик работает благодаря обслуживанию международной ПС «Виза», что открывает свободный доступ к расходованию в любой стране мира, где работает эта платежная система. Выпуск карточки бесплатен, рассчитан на операции с российскими рублями.

Сбербанк к концу 2023 года планирует эмитировать 50% от всех выпускаемых карт исключительно в цифровом формате, пишет издание РБК со ссылкой на зампреда правления Сбербанка Кирилла Царева. Такие же планы есть и у ВТБ: к 2023 году он намерен выпускать в цифровом виде до 40% всех банковских карт.

Цифровая кредитная карта ВТБ

27 Декабря 2019 ВТБ совместно с международной платежной системой Visa начал эмиссию цифровых банковских карт в мобильном приложении ВТБ-Онлайн. Теперь клиенты могут оформить цифровую дебетовую карту и пользоваться ей без необходимости выпуска пластика с сохранением всех преимуществ флагманского продукта банка — Мультикарты.

Цифровая Мультикарта является полноценной дебетовой картой в онлайн-формате. Она выпускается мгновенно в ВТБ-Онлайн и может быть оформлена в любой из трех валют: российский рубль, доллар США или евро. У владельцев есть возможность установить собственные настройки — ПИН-код и способ уведомления о транзакциях, а также выбрать одну из опций бонусной программы.

Клиенты всегда могут посмотреть реквизиты цифровой карты в ВТБ-Онлайн для совершения интернет-покупок, а также добавить ее в кошелек Apple Pay или Google Pay для оплат в магазинах с помощью смартфона.

Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса – старший вице-президент ВТБ, отметил:

Цифровая карта выпускается в течение нескольких секунд и сразу готова к использованию. Это новый быстрый и безопасный способ получения карты для наших клиентов. Для банка это важный шаг в сторону полностью цифрового опыта оформления, получения и использования карточных продуктов. Мы стремимся к тому, чтобы по результатам 2022 года все продукты банка были доступны онлайн.

Цифровая кредитная карта Газпромбанка

В Газпромбанке доступны к оформлению виртуальные карты международных систем MasterCard и Visa. Карточки выпускаются либо в национальной валюте, либо в иностранной: долларах, евро. WebCard может быть изготовлена как основная или как дополнительная к уже имеющемуся счёту. Желающему сделать WebCard необходимо прийти в офис банка. С собой следует взять паспорт. В офисе Газпромбанка клиент подписывает заявление на выпуск, в котором обязательно указывает «кодовое слово».

Важно проверить, чтобы были верно указаны персональные данные: ФИО, номер документов а также контактные телефоны. В условиях обслуживания Газпромбанка указано, что он не несёт ответственности за некорректно предоставленные клиентом данные. Поэтому проще проверить информацию о себе в момент подписания документов, чем потом разбираться с последствиями неверно внесённых сведений. После идентификации и оплаты комиссии за выпуск, клиенту выдают реквизиты виртуальной карты. Это персональный набор цифр и букв, который понадобится для её использования.

Цифровая кредитная карта Росбанк

Росбанк начал выпуск цифровых кредитных карт, которые зарплатные клиенты банка теперь могут за несколько минут самостоятельно выпустить в мобильном приложении РОСБАНК Онлайн или в интернет-банке. В цифровой линейке представлены все варианты кредитных карт Росбанка.

По цифровой кредитной карте клиенту доступны те же операции, что и по пластиковым картам с технологией бесконтактной оплаты NFC. Лимит по карте может достигать 1 млн рублей. Выпуск карты в мобильном приложении (весь процесс – от заполнения заявки до первой транзакции) занимает не более 5 минут. Для оформления цифровой кредитной карты необходимо заполнить заявку в мобильном банке, задать ПИН-код в настройках карты и добавить ее в кошелек Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. По карте также можно совершать покупки в интернет-магазинах. Карта также дает возможность снимать наличные в банкоматах, оснащенных NFC приемниками.

Безопасность цифровой кредитной карты обеспечивается сразу на нескольких уровнях. В первую очередь, она не имеет пластикового носителя, ее невозможно потерять. Отсутствие физического носителя также защищает карту от копирования скиммером. Если же мобильным телефоном клиента завладеют мошенники, доступ к карте защищен основным доступом к телефону – паролем, Touch ID или Face ID.

Требования к получателю

По «Умной карте» от Газпромбанка условия не предполагают использования заемных средств, поэтому требования к держателю минимальны. Заключить договор банк готов с каждым гражданином РФ старше 18 лет. Регистрация в регионе присутствия банка и наличие работы необязательны.

Как происходит оплата

Виртуальная банковская карточка предназначена только для онлайн расчётов. Оплата по виртуальной карте ничем не будет отличаться от оплаты обычной, пластиковой. Точно так же потребуется указать её номер (16 цифр), срок действия, трёх- либо четырёхзначный код безопасности и ФИО владельца.

Платежи по виртуальным картам могут быть и анонимные, но только если их сумма до 15 000 рублей. На все расчёты выше этой суммы требуется указывать имя и фамилию.

В картах Газпромбанка предусмотрены дополнительные меры предосторожности. При оформлении платежа на телефон приходит SMS со специальным кодом. Его нужно ввести на странице оплаты заказа. Код из СМС будет подтверждением того, что платит именно владелец карты, а не кто-то без его ведома.

Ещё один способ уберечься от мошенников – СМС оповещение, подключаемое к WebCard. При любых транзакциях держателю приходит SMS. Таким образом можно вовремя определить, что к карте получили доступ третьи лица и быстро принять меры.

Программы лояльности

В Газпромбанке «Умная карта» с кэшбэком предполагает два варианта участия в программе лояльности — получение стандартных бонусных баллов либо миль, которые расходуются на путешествия. Клиент вправе раз в месяц изменить программу — копить мили, а не cashback (и наоборот).

Кэшбэк

Начисление кэшбэка в Газпромбанке по «Умной карте» не требует действий со стороны клиента — достаточно совершать безналичные платежи и покупки с пластика, баллы будут начислены автоматически:

• возврат до 10% в категории, в которой тратили больше всего;
• кэшбэк 1% на остальные покупки при хранении на счетах от 30 тыс. руб.;
• размер компенсации зависит от трат — максимальные 10% можно получить при расходовании от 75 000 руб. ежемесячно;
• месячный лимит кэшбэка — 3 000 баллов;
• доля трат в повышенной категории — не более 20% от общей суммы расходов;
• начисление — за каждые полные 100 руб. в чеке;
• возврат до 30% предусмотрен за операции у партнеров.

Повышенных категорий много — «АЗС и парковки», «Одежда и обувь», «Кафе и рестораны», «Бытовая техника» и т.д. Если наибольшие траты приходятся на категорию, которой нет в списке, кэшбэк начислят на следующую по популярности группу трат.

Мили

Второй вариант участия в программе лояльности — получение миль за все покупки без исключений и привязки к категориям. Условия проще и понятнее, чем для классического кэшбэка:

• возврат привязан к тратам — можно получить от 1 до 4 миль за каждые 100 руб. в чеке;
• максимум возврата в месяц — 3 000 миль;
• 1 миля соответствует 1 рублю;
• зачисление происходит до 10 рабочего дня месяца, следующего за отчетным;
• потратить удастся на билеты, бронирование отелей (полностью или частично).

Повышенные мили начисляют за покупки билетов, туров и бронирование гостиниц на сайте партнера — вернут от 3 до 6%. Обязательное условия для получения миль — ежемесячный остаток по счету не менее 30 000 руб.

Отзывы клиентов

Большинство держателей пластика довольны обслуживанием по «Умной карте» Газпромбанка — отзывы положительные, клиенты отмечают:

• простоту подачи онлайн заявки — получить карточку легко;
• стоимость обслуживания не взимается — без условий и требований;
• кешбек начисляют честно и без задержек;
• за технический овердрафт отсутствуют штрафы в течение недели — есть время для пополнения.

Однако есть и жалобы — межбанковские переводы между картами идут долго — до 1 раб. дня, а при получении карты в отделении менеджеры зачастую навязывают ненужные дополнительные услуги (нужно быть внимательнее).

«Умная карта» Visa Gold Газпромбанка — дебетовый пластик, который, безусловно, заслужил столь звучное название. В списке весомых плюсов — всегда бесплатное обслуживание без скрытых условий, кэшбэк или мили на путешествия по выбору держателя, снятие наличных без комиссии и простое оформление с онлайн заявкой. Процентов на остаток по счету карточке недостает — банк предлагает дополнительно оформить Накопительный счет и получать доход до 7,5% годовых.

Клиентов, которые не смогли разобраться в условиях обслуживания, а также тех, у кого сложности возникли уже во время использования пластика, ждут специалисты службы поддержки — получить информацию можно по телефону и в чате приложения. Публикуем ответы на самые частые вопросы.

Часто задаваемые вопросы

Где можно потратить начисленный кэшбэк?

Возврат бонусов за покупки по программе лояльности осуществляется обычными рублями, а не баллами — потратить их можно в любом магазине, снять наличными, оплатить услуги через интернет. Конвертировать бонусы не придется.

Как переводить больше 10 000 руб. в месяц без комиссии?

Ежемесячно по номеру карты можно переводить в другие банки до 10 тыс. руб. без взимания платы. Если хотите перевести больше, воспользуйтесь СБП — здесь бесплатно можно отправить до 100 тыс. руб. по номеру телефона.

Где снимать наличные без комиссии?

Бесплатно снимать средства можно не только в устройствах ГПБ, но и в сторонних терминалах при соблюдении двух ограничений — не более 3 транзакций и 100 тыс. руб. в месяц.

Ольга, г. Омск:

«Недавно обзавелась моментальной картой. Оплата за выпуск небольшая, но несмотря на название «моментальная», выпускается она не так уж быстро, вернее пользоваться ей получится не быстро, выдают-то ее сразу. Я отстояла в очереди около 40 минут, а активировали мне карточку, чтобы я могла ею пользоваться аж на следующий день. О том, что она сама разблокируется и для этого не нужно стоять в очереди, никто не предупредил. В целом, неплохо, но качество обслуживания следует увеличить»

Дарья, г. Санкт-Петербург:

«Пользуюсь такой карточкой Газпромбанка уже полгода. Удобно то, что можно снимать наличные не только в банкоматах ГПБ, но и в банкоматах банков-партнеров, комиссия небольшая (хотя лучше было бы вообще без комиссии). Также часто перевожу деньги на карту дочки, радует, что это бесплатно».

Плюсы и минусы «Умной карты» от Газпромбанка

Флагманская «Умная карточка» в Gazprombank является выгодным инструментом для держателя, которого интересует повышенный кешбэк — к безусловным плюсам относятся:

• бесплатное оформление и обслуживание;
• возможность курьерской доставки;
• два типа программ лояльности на выбор;
• автоматическая настройка кэшбэка — не нужно самостоятельно выбирать категорию;
• снятие наличных без комиссии в любых терминалах (с ограничением суммы в месяц).

Недостаток — разобраться в условиях программы лояльности непросто, а получить максимальную выгоду можно только при тратах от 75 000 руб. ежемесячно, что подходит не всем пользователям.