Сбп газпромбанк как включить

Газпромбанк — это один из крупнейших банков в России. Его услугами пользуются как крупные промышленные предприятия, так и частные лица. Своим клиентам Газпромбанк предоставляет все необходимые сервисы — в том числе и интернет-банк. О нем мы расскажем далее в этой статье.

С 2019 года в России работает Система быстрых платежей (СБП). Она позволяет переводить деньги без комиссии клиентам российских банков по номеру телефона мгновенно. Причем бесплатные переводы до 100 тыс. рублей в месяц работают даже в том случае, когда люди имеют счета в разных кредитных организациях. К СБП подключены все крупные финансовые организации, включая Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Тинькофф банк, Россельхозбанк и ещё 110 банков. Что интересно, о бесплатных переводах с карты на карту через Систему быстрых платежей до сих пор мало кто знает. А если и знают, то сталкиваются со сложностями при подключении к сервису. Команда нашего проекта решила помочь рядовым пользователям и публикует подробную инструкцию по подключению переводов без комиссии через СБП.

Система быстрых платежей, развитием которой занимается Центральный банк (ЦБ) России, позволяет клиентам 116 крупнейших банков страны переводить друг другу деньги до 100 тыс. рублей в месяц без комиссии по номеру мобильного телефона. Такие тарифы утверждены ЦБ до 30 июня 2022 года. После этого срока тарифы могут измениться.

В СБП списание денежных средств со счёта и на счёт (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно. Сервис работает в круглосуточном режиме. Кроме того, для перевода не нужно знать ни номер карты, ни номер счёта получателя. Достаточно номера телефона и название банка.

Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 тыс. рублей. При этом банки — участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов или платежей согласно внутренней политике управления рисками. С мая 2020 года все банки обязаны выполнять переводы на сумму до 100 тыс. рублей в месяц без взимания комиссии. За перевод больших сумм банки вправе брать до 0,5 % от суммы перевода, но не более 1500 рублей.

Безопасность переводов в СБП обеспечивается на всех уровнях — банков, Банка России и Национальной системы платёжных карт (НСПК) — с использованием современных систем защиты. СБП соответствует всем стандартам информационной безопасности.

Главное условие для проведения переводов – привязка номера мобильного телефона к банковской карте, а также подключение к Системы быстрых платежей на приём и отправку денег в приложении банка. По умолчанию у клиентов некоторых финансовых учреждений СБП отключена, и не все могут разобраться, как подключиться к сервису. Чаще всего сложности возникают у клиентов «Сбербанка.

Расскажем о том, как можно подключить переводы без комиссии на примерах крупнейших российских банков.

Что такое система быстрых платежей (СБП)

СБП это совместный сервис Банка России и Национальной системы платежных карт (НСПК), запущенный в январе 2019 года на основании успешного опыта других стран.

С помощью  системы физические лица могут безопасно осуществлять межбанковские операции по номеру телефона, направлять деньги самому себе в другой банк (запрашивать средства со своих счетов). Сервис также является удобным способом оплаты товаров и услуг по QR-кодам.

Отправка средств в российской системе быстрых платежей возможна в рублях РФ. Сервис работает круглосуточно, даже в выходные и праздничные дни. Деньги на счет получателя зачисляются мгновенно. Размеры комиссии при отправке средств через СБП в другой банк минимальные.

Главное отличие СБП от обычного перевода с карты на карту в том, что отправителю не нужно знать номер карты и ФИО получателя: только его финансовый номер и банк. Перевести СБП по номеру карты нельзя: для этого есть отдельный сервис (p2p или card-to-card).

В чем смысл системы быстрых платежей?

Пользователям, которым интересно, зачем придумали СПБ и для чего она нужна, стоит изучить больше сведений о состоянии и тенденциях развития системы быстрых платежей в РФ. Найти исчерпывающую информацию можно в «Стратегии развития национальной платежной системы на 2021–2023 годы» от Банка России.

Если вкратце, то основная цель СБП – создание условий для предоставления удобных и доступных платежных услуг населению, бизнесу и государству. Стратегия предполагает дальнейшее развитие национальной платежной инфраструктуры, включая СБП, Систему передачи финансовых сообщений и МИР.

Таким образом, СБП – это проект национального значения, направленный на содействие добросовестной конкуренции, повышение качества платежных услуг, расширение доступности финуслуг, снижение стоимости платежей для населения. Это означает, что в скором будущем все банки будут поддерживать платежный сервис.

Обратите внимание! В России был принят закон об участии банков в системе быстрых платежей. Системно значимые кредитные организации обязаны обеспечивать использование СБП клиентами по всем операциям согласно договору, заключенному с ОПКЦ внешней платежной системы (п.3.6 Положения Банка России №732-П от 24 сентября 2020 года «О платежной системе Банка России», п.1.2  Указания Банка России от № 5756-У от 25 марта 2021 года).

Система быстрых платежей платная или бесплатная услуга?

СБП – это условно бесплатная услуга. Существует месячный лимит переводов без комиссии, который устанавливает Центробанк. При превышении установленного ограничения начисляется определенный процент по каждому переводу СБП.

Система быстрых платежей в Газпромбанке – это удобный способ быстро переводить деньги клиентам другим банков, при этом платить комиссию не нужно! Расскажем, как настроить сервис и как им пользоваться.

Особенности работы сервиса

Начнем с главного: а есть ли в Газпромбанке система быстрых платежей? Хорошая новость – возможность пользоваться сервисом действительно есть! Его нужно включить и настроить, но это не сложно. Главное, что вы легко получите доступ ко всем возможностям.

Перед тем, как подключить систему быстрых платежей в Газпромбанке, нужно разобраться, что это такое, как это работает. И почему стоит активировать эту опцию.

Итак, это сервис, разработанный Центробанком РФ и национальной платежной системой. Создан он для быстрого перевода средств между физическими лицами:

Уверены, вы уже очень заинтересованы в том, как подключить СБП на Газпромбанке. Но сначала изучите несколько условий, их необходимо запомнить:

• Сервис доступен только держателям дебетовых карт, с кредитными картами он не работает;
• Валюта переводов – российский рубль, иностранные валюты не поддерживаются;

Как быть, если у получателя открыт счет в банке, не входящем в список партнеров? Воспользоваться другим способом перевода! При попытке отправить средства вы увидите оповещение о том, что СБП вам недоступна.

Еще кое-что важное, прежде чем переходить к тому, как подключить СБП в Газпромбанке. Комиссии и лимиты! Они установлены Центробанком, поэтому банк должен строго следовать правилам:

• Максимальная сумма переводов без комиссии – 100 000 руб. в месяц;
• В день можно перевести максимум 150 000 руб. Комиссионное вознаграждение составит 0,5% от общей суммы.

Лимит устанавливается не для человека, а для счета. Если у вас есть карта в другой банковской организации, там действует свой дополнительный лимит.

Ну а теперь можно искать, где в приложении Газпромбанка система быстрых платежей – активировать ее, настроить и начать пользоваться. Сервис работает круглосуточно, сам по себе он абсолютно бесплатен.

Как подключить?

Теперь переходим к самому интересному: как подключить систему быстрых платежей в Газпромбанке.Опцию нужно активировать отдельно, по умолчанию она не работает. Это несложно, давайте приступать:

• Откройте мобильное приложение и авторизуйтесь;
• Найдите слева наверху три полоски, через открывшееся меню перейдите к настройкам;

Вот как включить СБП в Газпромбанке, мы вплотную подобрались к нужной опции!

• Появятся все доступные карточки – вы можете перелистывать их свайпом, пока не найдете нужную;
• Когда выберете, кликайте по кнопке внизу экрана.

По сути, вы уже разобрались, как подключить СПБ в Газпромбанке. Но есть еще кое-что!

Вы можете выбрать карту этого банка в качестве карты по умолчанию. Это означает следующее: когда кто-то будет отправлять вам деньги, они автоматически будут зачислены именно на этот счет. Если только человек вручную не выберет другой банк!

Это удобно, если вы пользуетесь продуктами Газпрома в качестве основных.

• Появится окошко «Хотите ли вы получать переводы по умолчанию?»;
• Если хотите, жмите, если у вас нет такого желания, кликайте по кнопке .

Завершающий этап: ждите СМС-сообщения с кодом подтверждения. Как только сообщение поступит, впишите код в открывшееся поле, чтобы завершить процесс активации сервиса. Вот вы и поняли, как подключить систему быстрых платежей Газпромбанк в мобильном приложении. Теперь можно начинать переводить деньги (и получать переводы от других людей).

Как пользоваться?

Вы уже знаете, как подключить СБП в Газпромбанке в приложении (и даже сделать его банком по умолчанию). Второй важный вопрос – нужно научиться пользоваться всеми возможностями сервиса.

В первую очередь речь идет о том, как в Газпромбанке перевести через СБП нужную сумму денег определенному человеку. И вновь ничего сложного, повторяйте за нами – вы быстро научитесь!

• В новом окне выберите карту, с которой будет производиться списание;
• Введите номер мобильного вручную или найдите контакт в телефонной книге);
• Вбейте в нужное поле сумму, при желании добавьте сопроводительное сообщение и нажмите;

Вот как перевести по СБП из Газпромбанка. Главное, помните: получатель тоже должен быть подключен к этому сервису.

У СБП есть и вторая функция – оплата покупок в онлайн/офлайн магазинах с помощью QR-кода. Кратко расскажем, как это работает.

• На кассе или на странице оплаты в интернет-магазине вам дадут код;
• Отсканируйте его камерой смартфона – просто наведите телефон, остальное произойдет автоматически;
• На экране появится страница выбора банка: найдите счет списания и подтвердите осуществление операции.

Вместе мы разобрались, как подключить систему быстрых платежей в мобильном приложении в Газпромбанке. Очень рекомендуем вам сделать это прямо сейчас – сможете переводить достаточно большие суммы без комиссии на другие счета! Моментально, достаточно просто ввести номер мобильного.

Вы также можете перечислять деньги себе – на счета в других банках или на другие карты в этом же банке. Главное, помните про ежемесячные лимиты, тогда не придется платить дополнительное вознаграждение.

Прием платежей по ссылке

Для приема платежей по ссылке необходимо:

• В личном кабинете БИФИТ Бизнес создать Одноразовый QR-код
• Скопировать ссылку созданного QR-кода

Функционал интернет-банка

Система интернет-банкинга Газпромбанка доступна всем, кто открыл здесь счет, вклад, кредит или карту. С помощью него вы сможете проводить все операции с продуктами банка, не выходя из дома. Система дистанционного обслуживания доступна как физическим, так и юридическим лицам.

Для юридических лиц

Обычного интернет-банка для юридических лиц, как в других кредитных организациях, у Газпромбанка нет. Вместо этого они позволяют проводить операции по счету через клиент-банк — программу, которая устанавливается на компьютер. Такой способ работы с расчетными счетами более надежен, но менее удобен.

С помощью клиент-банка предприниматели смогут следить за состоянием счетов, проводить платежи и запрашивать выписки. Он позволяет обмениваться документами с банком, отправлять заявки и управлять лимитами. Клиент-банк совместим с 1С — с помощью него вы сможете легко обмениваться данными со своей системой учета

Для физических лиц

Физическим лицам, которые обслуживаются в Газпромбанке, доступен стандартный интернет-банк. С помощью него клиенты могут:

• Следить за состоянием счетов и операциями по картам
• Оплачивать связь, интернет, коммунальные услуги и другие расходы
• Переводить деньги между счетами и картами
• Погашать задолженности по кредитам и кредитным картам
• Просматривать выписки и статистику по счетам
• Управлять настройками и лимитами карт
• Отправлять заявки на другие продукты банка

Прием платежей на кассе

Для приема платежей на кассе необходимо:

• В настройках платежного терминала выбрать тип QR, по которому будут приниматься платежи.
• Далее сформировать чеки и принять оплату по СБП, согласно выбранному QR-коду в настройках терминала Газпромбанк СБП.
  QR-код будет отображаться на экране устройства или на печатной форме в кассовой зоне (при использовании Кассовой ссылки)
• QR-код будет отображаться на экране устройства или на печатной форме в кассовой зоне (при использовании Кассовой ссылки)

СБП для юридических лиц

Юридические лица могут принимать через систему быстрых платежей входящие переводы – оплату товаров и услуг по QR-кодам. Функция исходящих транзакций на счета третьих лиц с расчетного счета через СБП для них временно недоступна.

Обратите внимание! Российские банки уже запускают переводы между юрлицами через СБП. Первыми этот функционал начали тестировать Делобанк, Райффайзенбанк и Точка.

СБП подходит юр. лицам для приема переводов в интернет-магазинах и в традиционных розничных точках. Функционал сервиса по достоинству оценят представители малого бизнеса, ИП и самозанятые, которые работают на себя, и у кого уже есть статус плательщика налога на профессиональный доход (НДП). Чтобы воспользоваться системой быстрых платежей, нужно подать соответствующее заявление в банк. Комиссия будет примерно в 3–5 раз ниже, чем по эквайрингу

Платежи на счета юр. лиц и ИП облагаются комиссией в размере до 0,7%, в зависимости от сферы деятельности. Это требование Центрального банка РФ. Минимального предела нет: банки устанавливают лимиты по СБП самостоятельно. В некоторых банках предусмотрена пониженная комиссия для продуктовых магазинов, аптек, страховых компаний и других организаций. Это значит, что условный предприниматель с доходом 150 000 рублей в месяц может сэкономить до 30 000 рублей в год только на комиссии, если принимать платежи от клиентов.

Обратите внимание! С 1 июля 2021 года до 1 июля 2022 года малому и среднему бизнесу полагается компенсация затрат на банковские комиссии через СБП. Доклад банки должны были предоставить до 15 декабря 2021 года. Таким образом, можно рассчитывать на возврат комиссии (принимать платежи пока что можно бесплатно). Возмещение затрат по комиссиям СБП осуществляется в полном объеме.

Как переводить деньги с помощью СБП

Переводить деньги между счетами разных банков можно по простому идентификатору – номеру мобильного телефона, привязанному к банковскому счету.

Чтобы совершить перевод через СБП, физическому лицу необходимо

Зайти в мобильное приложение (разблокировать экран при помощи кода-пароля, Touch ID или Face ID)

Перейти в раздел «Платежи и переводы» — «По номеру телефона» — «Система быстрых платежей (СБП)»

Указать счет списания, номер телефона получателя (можно выбрать контакт из списка на смартфоне)

Ознакомиться с информацией о комиссии и проверить реквизиты, так как вернуть деньги за неправильно отправленный перевод не получится

Дать согласие на транзакцию и нажать кнопку «Перевести»

На экране отобразится статус перевода. В случае успешного проведения операции, деньги поступят на счет и станут доступны получателю в течение 10-15 секунд

Обратите внимание! Перед тем, как отправлять деньги, нужно уточнить, подключен ли СБП у получателя.  Посмотреть информацию можно в настройках интернет-банкинга или приложения.

Все транзакции отображаются во вкладке «История». Можно проверить статус платежа и посмотреть расшифровку, а также узнать, сколько пользователь перевел денежных средств за отчетный период.

Чтобы запросить деньги со своего счета в стороннем банке и пополнить карту через систему быстрых платежей, потребуется

В главном меню выбрать раздел «Платежи и переводы» — «Пополнение счета через СБП»

Указать банк, из которого запрашиваются деньги, сумму и сообщение (опционально)

Проверить корректность введенных данных и подтвердить операцию. Через несколько минут после подтверждения средства будут зачислены на счет или поступит запрос на подтверждение в приложении банка-отправителя

Подтвердить операцию путем ввода одноразового пароля из SMS или Push-сообщения

Чтобы оплатить товар, услугу или заказ, необходимо

Выбрать меню «Платежи и переводы» — «Оплата по QR-коду»

Навести камеру на QR или выбрать изображение кода из галереи смартфона

Скорректировать реквизиты и сумму (при необходимости), и нажать кнопку «Оплатить»

Подтвердить операцию путем ввода пароля из SMS или Push-уведомлении

Через СБП можно оплачивать разные покупки по QR-кодам. Например, с помощью сервиса можно приобрести топливо и оплатить заправку бензином на АЗС, оплатить коммунальные платежи, продукты в магазинах и так далее. Кроме того, через систему быстрых платежей можно погасить очередной платеж по кредиту или займу.

Важно! Если перевод через СБП не дошел получателю, то необходимо связаться с банком отправителя.

Не пришли деньги через СБП: что делать

Если вы столкнулись с задержкой перевода, то необходимо еще раз проверить реквизиты платежа. Возможно, вы ошиблись при указании номера телефона получателя, и перевод не прошел проверку.

Если получатель был указан неправильно, то для решения этой проблемы отправителю придется обратиться в свой банк, из которого была совершена транзакция. СБП блокирует транзакции на несуществующие номера телефона. В этом случае ошибочный перевод будет возвращен на карту или счет пользователя автоматически. В противном случае единственный способ вернуть деньги – попробовать договориться с получателем: гарантий возврата средств никто не даст.

Если в мобильном приложении при выборе опции «Переводы» — «СБП» отображается ошибка «К сожалению, операция не может быть выполнена в данный момент. Повторите Ваш запрос через некоторое время», то, возможно, у отправителя не подключен SMS-Банк. Часто с такой проблемой сталкиваются пользователи Сбербанка Онлайн. В этом случае необходимо активировать услугу в ближайшем отделении обслуживающего банка (при себе иметь паспорт и телефон). Также подобная ошибка возникает при попытке перевода средств через СБП с валютного счета или кредитной карты.

Если после заполнения платежных реквизитов и нажатия на кнопку «Продолжить» в приложении отображается popup с текстом: «Истекло время ожидания, оформите перевод повторно», то нужно заново ввести данные и повторить попытку.

Если реквизиты введены правильно, и приложение не выдает ошибку (то есть операция проведена успешно, но деньги не пришли), то необходимо оперативно позвонить на горячую линию обслуживающего банка для решения возникшего вопроса.

В работе сервиса периодически наблюдаются технические сбои, по причине которых система быстрых платежей  может быть временно недоступна. Вот почему скорость обработки операции и срок зачисления может составлять от нескольких минут до трех рабочих дней. Поэтому, если деньги не поступили на счет сегодня, не во всех случаях стоит бить тревогу.

Тинькофф Банк

Владельцам карт банка «Тинькофф» для подключения к СБП нужно найти раздел «Контакты и переводы» во вкладке «Еще» и активировать переводы в Системе быстрых платежей. Для этого нужно переключить тумблер и подтвердить действие паролем из СМС.

Для того чтобы совершать переводы, в мобильном приложении банка нужно выбрать вкладку «Оплатить», далее «Переводы», «Людям» и «По номеру телефона». После этого нужно ввести номер телефона получателя и выбрать пункт «Другой банк». Введите сумму перевода и нажмите «Готово».

Газпромбанк

Для приёма платежей через СБП клиенту «Газпромбанка» требуется запустить мобильное приложение «Телекард 2.0». Далее зайти в настройки – нажать на кнопку в левой верхней части и выбрать пункт «Настройки».

В открывшемся меню нужно выбрать пункт «Система быстрых платежей». После этого нужно нажать на кнопку «Выбрать карту» и привязать соответствующую банковскую карту, на которую будут поступать платежи через СБП. Подтвердить выбор. Всё, далее деньги будут поступать на выбранную карту.

Для того чтобы совершать переводы, в мобильном приложении «Телекард 2.0» выберите раздел «Переводы», далее «Переводы людям» и «Телефон». Выберите источник списания, введите номер телефона получателя и сумму, нажмите «Перевести».

На экране способа перевода выберите «Система быстрых платежей». Выберите банк, в который вы хотите перевести деньги. По умолчанию предлагается тот банк, который выбрал получатель перевода. Проверьте детали перевода и нажмите «Подтвердить».

Лимиты переводов в системе

Банк России обязал кредитные учреждения соблюдать условия при определении комиссии и ограничений по СБП в сутки и в месяц. Чтобы понять, будет транзакция платной или нет, нужно посмотреть лимиты:

Бесплатный лимит не может быть ниже 100 000 рублей в месяц (без комиссии). Цена за услугу в случае превышения составляет 1 500 рублей от каждой транзакции. При этом банки берут не более 1 500 рублей. Суточный лимит переводов – 150 000 рублей. Минимальная сумма не регламентирована (чаще всего она составляет 10 рублей за каждую операцию).

Каждый отдельно взятый банк самостоятельно решает, сколько средств можно перевести в месяц, в рамках общих лимитов. Максимальная сумма без комиссии составляет 100 000 рублей в месяц для каждого отдельно взятого банка. Обновление месячного лимита происходит один раз в месяц.

Максимальная сумма одной транзакции (без учета комиссии) не может превышать 600 000 рублей, причем банки-партнеры могут наложить дополнительные ограничения. Информацию о тарифах по СБП для физических лиц нужно заранее уточнить на сайте банка – эмитента карты.

Обратите внимание! Банк России решил увеличить лимит переводов через систему быстрых платежей с 600 000 до 2 000 000 рублей. Информация содержится в норме опубликованного проекта положения «О платежной системе Банка России».

Узнать остаток лимита можно в банке-отправителе. Некоторые кредитные организации внедрили в мобильные приложения для перевода денег автоматическое отображение остатка лимита (например, в Альфа-Банке). Сумма отображается в нижней части экрана, в форме оформления перевода. В других учреждениях (например, в Сбербанке) требуется обращаться в Службу поддержки пользователей в чате или по номеру колл-центра.

Частые вопросы

Я был зарегистрирован в старой версии интернет-банка — нужно ли мне заново регистрироваться в новой?

Что делать, если я забыл пароль от личного кабинета?

Если вы забыли пароль, то нажмите на ссылку «Забыли пароль» на странице входа. Введите номер телефона и подтвердите его SMS-кодом. Сервис сгенерирует и отправит вам новый пароль.

Сколько стоит подключение и обслуживание интернет-банкинга?

Интернет-банк для частных лиц предоставляется и обслуживается бесплатно. Клиент-банк для бизнеса стоит 1 500 рублей за подключение и 600 рублей в месяц за обслуживание. Выпуск цифрового ключа стоит 2 500 рублей.

Регистрация организации в системе СБП

Для регистрации в сервисе СБП организации следует:

• Завести расчётный счет в Газпромбанк;
• Заключить договор на прием платежей через СБП;
• Получить подтверждение от банка о регистрации организации в сервисе СБП;
• Получить данные для подключения СБП (Merchant ID, Login, Password) от Газпромбанк.

Система Быстрых Платежей(СБП) — это сервис Банка России, позволяющий физическим лицам совершать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой банк — участник СБП, а также производить оплату товаров и услуг в розничных магазинах и сети «Интернет» по QR-коду.

QR-код СБП — это графическое изображение, считывание которого позволяет моментально перейти в приложения банка для совершения оплаты.

• Лицензия приобретается на организацию.
• Если у вас несколько организаций, в которых вы хотите использовать решение СБП от Газпромбанк, необходимо купить лицензию для каждой организации.

Мобильный банк

Частным лицам, которые обслуживаются в Газпромбанке, также доступно мобильное приложение. Оно позволяет проводить все основные операции со счетами или картами в любое время и в любом месте. Приложение предоставляется бесплатно вместе с интернет-банком. Оно доступно для любых устройств на базе iOS и Android последних версий.

Мобильный банк имеет все основные функции интернет-банка. С помощью него можно следить за состоянием счетов, совершать платежи и переводы, настраивать лимиты и проводить другие действия. Также в приложении вы найдете карту офисов и банкоматов Газпромбанка в вашем городе.

Выберите, где будете принимать платежи

Прием платежей можно осуществлять двумя способами:

• На кассе
• По ссылке

В случае приема платежа на кассе, QR-код будет формироваться после добавления товаров в чек и отображаться на экране устройства, QR-дисплее или печатной форме в кассовой зоне (отображение QR-кода зависит от настроек приложения, а также выбранного типа QR-кода, при настройке платежного терминала СБП НСПК).

Онлайн-переводы и платежи в Газпромбанке

Чтобы осуществить перевод на карту получателя, необходимо проверить, доступна ли ему СБП и подключена у него данная опция. Список банков представлен на портале Системы быстрых платежей.

Как привязать карту

Привязать телефон к банковской карте можно по паспорту в отделении банка. Осуществить данное действие возможно при получении карты или в удобное для клиента время. Удаленная привязка номера пока недоступна.

Если у клиента несколько карт, то он может выбрать основную для получения средств в рамках СБП. Для этого потребуется:

Загрузить и установить приложение «Телекард 2.0» из Google Play

Авторизоваться в системе

Нажать на кнопку, расположенную в левом верхнем углу дисплея

Перейти в раздел «Настройки» (значок шестеренки) — «Система быстрых платежей»

Нажать на кнопку внизу экрана для перехода к выбору банковской карты

Нажать на карту и активировать опцию «Привязать карту»

Поставить галочку напротив пункта о получении переводов на карту Газпромбанка по умолчанию

Ввести пароль из SMS-уведомления для подтверждения выбора

Пользователь может в любое время отвязать карту в настройках приложения или заменить ее на другую.

СБП доступна в приложении «Телекард 2.0». Пользователи могут отправлять денежные средства как клиентам Газпромбанка, так и держателям карт других банковских учреждений по номеру телефона и наименованию обслуживающего банка.

Для перевода средств по номеру телефона через СБП необходимо:

Скорость перевода

По общим правилам банк переводит деньги на счет получателя в течение 3 рабочих дней. Внутри Газпромбанка денежные средства зачисляются моментально (в течение нескольких секунд), но при переводах на карты других банковских учреждений придется подождать. Если по прошествии 3 суток деньги не будут зачислены, то нужно перепроверить реквизиты перевода и обратиться в банк за решением данного вопроса.

Какие лимиты в месяц без комиссии помимо СБП

Лимит переводов на карты других банков по системе СБП (на мобильный телефон) без комиссии — 100 000 рублей в месяц. При превышении суммы в 100 000 рублей в месяц по СБП комиссия составит 0,5% (не более 1 500 рублей).

Обратите внимание! Дополнительные комиссии, лимиты и прочие ограничения могут устанавливаться сторонним банком.

При переводе на счет в ином банке-эмитенте по номеру карты взимается комиссия 1,5% (не менее 50 рублей) от общей суммы перевода. Лимит по всем картам составляет 300 000 рублей в сутки.

Держателям банковских карт Газпромбанка доступна услуга бесплатного перевода средств в Телекард 2.0. Ограничения на переводы с карт других банков:

• Один перевод: от 50 до 150 000 рублей
• Дневной лимит: 1 000 000 рублей по каждой карте
• Месячный лимит:  3 000 000 рублей по каждой карте

Интернет-эквайринг

Газпромбанк предлагает своим клиентам-предпринимателям услугу интернет-эквайринга. Она заинтересует тех, кто хочет принимать оплату своих товаров или услуг в режиме онлайн на своем сайте. Интернет-эквайринг Газпромбанка поддерживает платежи с кар Виза, МастерКард и МИР. Все платежи проводятся через собственный процессинг банка, который обеспечивает высокую безопасность каждой транзакции.

Для подключения интернет-эквайринга оставьте заявку на официальном сайте банка и заключите договор. После этого специалисты Газпромбанка помогут добавить на сайт и правильно настроить платежную форму на вашем сайте. Также вы получите доступ в отдельный личный кабинет, с помощью которого можно будет управлять параметрами услуги.

Тарифы

Подключение и обслуживание интернет-эквайринга предоставляется бесплатно. Комиссия с операций рассчитывается индивидуально для каждого клиента в зависимости от оборота, срока существования бизнеса и других параметров. базовый тариф составляет 2,7% с суммы транзакций через платежную форму.

Телефон горячей линии

Если интернет-банк Газпромбанка не работает, или у вас появились вопросы по его функционалу, то вы можете связаться со службой поддержки организации одним из способов:

• По телефону 8 (800) 100-07-01
• В форме обратной связи на сайте банка

Как зайти на сайт Газпромбанка

• Перейдите на главную страницу Газпромбанка
• Введите номер телефона и пароль
• Нажмите на кнопку «Далее»

Альфа-Банк

В мобильном приложении Альфа-банка опция перевода денег по номеру телефона через СБП уже есть во вкладке «Платежи».

Для того чтобы совершать переводы через СБП без комиссии до 1000 тыс. рублей в месяц, в мобильном приложении банка выберите вкладку «Платежи», далее «В другой банк» и «По номеру телефона».

После этого введите номер телефона получателя. Выберите банк, в который нужно перевести. Укажите сумму перевода и нажмите «Перевести».

Как подключить систему

Система быстрых платежей – удобный инструмент, если уметь им правильно пользоваться. Чтобы начать переводить деньги через СБП, не нужно посещать банк и использовать банкомат или терминал. Достаточно настроить входящие и исходящие переводы в интернет-банкинге или мобильном приложении эмитента карты.

Обратите внимание! СБП установлена по умолчанию в большинстве банков из перечня, размещенного на сайте НСПК. Если по каким-то причинам функция недоступна, то можно настроить ее бесплатно.

Чтобы получать и отправлять средства по СБП, достаточно установить приложение банка на телефон или воспользоваться интернет-банкингом по простой схеме. Дополнительная регистрация в системе быстрых платежей не требуется.

В наиболее общем виде инструкция по подключению системы быстрых платежей выглядит следующим образом:

Авторизоваться на сайте банка или в мобильном приложении, где нужно подключить систему быстрых платежей

Перейти в раздел – «Профиль» — «Настройки» — «Платежи и переводы»

Найти логотип СБП и перейти в соответствующий пункт меню

Активировать опцию для исходящих платежей

Чтобы получать деньги по умолчанию на счет выбранного банка, необходимо установить его в качестве приоритетного (сделать банком по умолчанию), переместив переключатель напротив соответствующего пункта меню в активное положение

Сохранить настройки и подтвердить операцию

К СБП можно подключить несколько банков, но приоритетным будет только один: остальные отправителю придется вручную указывать в реквизитах при формировании платежа. Отключить опцию можно в два клика в том же разделе мобильного приложения, в котором осуществлялось ее подключение. Если вы в будущем захотите убрать свой банк из системы быстрых платежей, необходимо деактивировать опцию в приложении соответствующего кредитного учреждения.

Чтобы добавить конкретную карту (привязать к СБП в мобильном приложении) необходимо:

Разблокировать приложение путем ввода кода-пароля, Face ID или Touch ID

Перейти в раздел «Карты и счета» на главной странице

Пролистать вниз экрана до опции «Приоритетная карта» и активировать соответствующую опцию

Подтвердить операцию привязки карты

Изменить банк по умолчанию в СБП можно в любое время в приложении нужного банка. Чтобы поменять приоритетный банк, необходимо:

Перейти в раздел – «Профиль» — «Настройки» — «Платежи и переводы» – «СБП»

Отметить галочкой чекбокс напротив опции «Установить основным для приема переводов по СБП»

Если после прочтения инструкции остались вопросы, то нужно уточнить у представителя службы поддержки обслуживающего банка, как активировать систему быстрых платежей.

Как восстановить пароль

Чтобы восстановить доступ в интернет-банк, нажмите на ссылку «Забыли пароль?». Введите номер телефона, данные банковской карты и нажмите на кнопку «Далее». Следуйте инструкциям сервиса.

Возврат оплаты по СБП через Личный кабинет

Окно ввода суммы возврата по СБП в Личном кабинете БИФИТ Бизнес

При необходимости совершения возврата, совершите следующие действия:

• В списке платежей найдите нужную операцию и нажмите на ее поле
• Во всплывающем окне, ознакомьтесь с данными операции и нажмите кнопку Возврат
• Далее в следующем окне укажите сумму возврата
• Проверьте корректность указанной суммы и нажмите кнопку Оплатить

После совершения вышеописанных действий будет произведен возврат средств на банковский счет покупателя. При этом в разделе Платежи будет создана новая операция с типом Возврат.

• Если в окне Возврат нажать кнопку Отмена, то система вернет вас в раздел Платежи.
• В окне Возврат можно произвести частичный возврат, для этого укажите сумму меньше общей суммы операции и нажмите кнопку Оплатить.

ВТБ

Для подключения к СБП следует запустить мобильное приложение ВТБ. Далее перейти в раздел «Прочее» — вкладка в правом нижнем углу. Далее выбрать пункт «Переводы по номеру телефона».

После этого в открывшемся меню нужно включить опцию «Переводы по номеру телефона».

Для того чтобы совершать переводы без комиссии клиентам других банков в приложении стоит выбрать пункт «Платежи» в нижнем меню. Далее нажать «Переводы людям», далее «По телефону».

После этого нужно выбрать счёт списания, ввести или выбрать из своих контактов номер телефона получателя, а также выбрать его банк.

Далее следует ввести сумму в рублях и нажать кнопку «Перевести».

Настройка Личного кабинета БИФИТ Бизнес

• Наименование торгового объекта
• Наименование банка
• БИК банка
• Номер расчетного счета
• Merchant id (данные полученные от банка)
• Назначение платежа
• Провайдер

• Далее выберите торговый объект (на котором будет использоваться прием платежей по СБП)
• Укажите Merchant ID (введите Merchant ID)
• Введите Пароль (введите password)
• Укажите № расчетного счета
• Укажите назначение платежа по умолчанию (Назначение платежа для Одноразовых QR, сформированных на кассе. Разрешен ввод только символов русского/английского алфавитов и цифр)
• Укажите время жизни QR в минутах (Время, в течение которого по Одноразовому QR можно произвести оплату после его создания в приложениях БИФИТ Касса (Минимально — 5 минут, Максимально — 20 минут))
• Проверьте корректность указанных данных и нажмите Сохранить

• Для удаления настройки из подраздела, в табличной части, установите чекбокс в поле настройки и нажмите на кнопку . Во всплывающем окне подтвердите удаление.
• При удалении настройки СБП, все созданные ранее QR-коды по этой настройке продолжат функционировать.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Можно ли отменить перевод, если я случайно ошибся при вводе номера телефона?

Отмена транзакции невозможна. Поэтому следует внимательно проверять реквизиты при отправке платежа. Желательно выбирать номер телефона из телефонной книги, а не вводить вручную. В этой ситуации можно попробовать обратиться к адресату и его банку за возвратом платежа.

Не могу получить входящий перевод по номеру телефона, что можно сделать?

Для получения и отправки платежей через СБП необходимо подключить соответствующую опцию в настройках.

Если я отправлю средства ночью, они дойдут сразу?

Переводы через СБП можно осуществлять круглосуточно в любой день, включая выходные и праздники. Скорость перевода может снижаться в зависимости от работы конкретного банка.

На какой счет будут зачислены средства, если получатель пользуется услугами нескольких банков?

При отправке платежа система предложит выбрать банк, в который отправятся средства. Если клиент установил банк по умолчанию в мобильном или интернет-банке, он возглавит предложенный список.

Что делать, если перевод не дошел до получателя?

Если средства были списаны со счета отправителя, но не дошли до получателя, необходимо обратиться в свой банк и расследовать проведение операции.

Сбербанк

Клиенты Сбербанка должны самостоятельно подключить СБП в приложении Сбербанк Онлайн. По умолчанию, сервис отключён. Вот, как это можно сделать.

Шаг 1. На главном экране в левом верхнем углу выберите свой профиль — нажмите на значок человека. Затем нажмите на значок шестеренки (Android) или выберите раздел «Настройки» (iOS):

Шаг 2. Прокрутите экран настроек до конца и выберите пункт «Соглашения и договоры». В появившемся меню найдите раздел «Система быстрых платежей. Подключение к системе»:

Шаг 3. На экране «Подключение к СБП» поставьте галочку внизу и нажмите «Подключить». Появится новый экран, нажмите «Подключить» в блоке «Входящие переводы», чтобы получать переводы из других банков:

Шаг 4. Приложение попросит вас еще раз подтвердить подключение к СБП. Готово! Теперь вы можете получать мгновенные переводы по номеру телефона не только от клиентов Сбербанка, но и от клиентов других банков — через Систему быстрых платежей:

Как подключить и настроить СБП в Газпромбанке

Чтобы воспользоваться СБП, нужно выполнить определенные настройки в мобильном приложении, доступном в Google Play и AppStore. Вход в аккаунт возможен по телефону и паролю.

В мобильном приложении

Отсканировать QR с помощью камеры на официальном сайте, загрузить мобильное приложение Google Play (Android), если вы используете iSO устройство воспользуйтесь интернет-банком

Перейти в «Настройки» (значок шестерни)

В отобразившемся меню выбрать раздел «Система быстрых платежей» — перейти в подраздел «Выбрать карту»

Подтвердить свой выбор и приступить к использованию СБП

Если при попытке входа возникли сложности, то необходимо связаться со специалистом контактного центра по номеру 0701. При желании можно активировать услугу SMS-информирования для контроля операций по счету. Система будет автоматически отправлять SMS о каждой транзакции.

В личном кабинете

СБП доступна только на смартфоне (интернет-банкинг). С компьютера или ноутбука можно лишь пройти регистрацию в ЛК пользователя. Для этого необходимо:

Обратите внимание! Перед тем, как приступить к использованию сервиса, рекомендуется внимательно ознакомиться с правилами обслуживания клиентов, а также ознакомиться с действующими тарифами, ограничениями по сумме переводов и комиссиями.

СБП — все о системе быстрых платежей

СБП расшифровывается как система быстрых платежей. Это совместный сервис Банка России и Национальной системы платежных карт. С помощью  системы физические лица могут безопасно осуществлять межбанковские операции по номеру телефона.

Обновлено: 07 августа 2022

Примите платеж

Примите платеж одним из доступных способов:

• На кассе
• По отправленной ссылке

Возврат оплаты по СБП на кассе

После приема оплаты по СБП на кассе, в приложении Касса Android и Касса Розница Desktop будет сформирован чек с безналичным типом оплаты.

Для совершения возврата необходимо:

• Перейдите в приложении в раздел Чеки (История чеков)
• Найдите чек по данной операции и нажмите на него
  В приложении Касса Android нажмите на в правом верхнем углу экрана, затем нажмите ВозвратВ приложении Касса Розница Desktop в левой части экрана нажмите кнопку Возврат
• В приложении Касса Android нажмите на в правом верхнем углу экрана, затем нажмите Возврат
• В приложении Касса Розница Desktop в левой части экрана нажмите кнопку Возврат
• Далее в окне Возврат прихода нажмите на кнопку Итог (Оплатить)
• В окне Оплата проверьте корректность указанной суммы (или укажите вручную), выберите СНО и нажмите кнопку Выдать (Оплатить)
• На экране высветится QR и примет статус Успешно, далее нажмите на кнопку ОК
• На кассе будет распечатан чек Возврата прихода
• Денежные средства будут возвращены на банковский счет покупателя

Райффайзенбанк

Клиенты Райффайзенбанка тоже должны подключить СБП в настройках «Райффайзен-Онлайн».

Для того чтобы совершать переводы через СБП без комиссии до 1000 тыс. рублей в месяц, в меню мобильного приложения выберите «Переводы», далее «Переводы по номеру телефона».

В открывшемся окне укажите номер телефона и банк получателя, сумму перевода, введите сообщение для получателя. Нажмите «Перевести».

Похожие сюжеты / 6

Подключаться или нет к сервису – личный выбор каждого. В любом случае, это удобный и полезный инструмент, если соблюдать правила пользования сервисом при осуществлении переводов, понимать цели и задачи сервиса, и свои собственные.

Чтобы сделать окончательный выбор, физлицу необходимо:

• Учесть лимиты операций по счету и картам
• Сопоставить комиссию на переводы по картам p2p, которые предлагает банк, с комиссией по СБП

Для предпринимателя сервис в ряде случаев – еще один способ сэкономить на комиссии за прием платежей.

Регистрация личного кабинета

Обычно Газпромбанк регистрирует личный кабинет или подключает клиент-банк непосредственно в момент открытия счета или выпуска карты. Если вы по какой-то причине не были подключены — обратитесь в отделение банка, в котором вы обслуживаетесь. Заполните заявление и подпишите договор дистанционного банковского обслуживания. После этого вы получите данные для входа в интернет-банк.

Список банков-участников

Банки, которые входят в систему быстрых платежей, представлены на официальном сайте. В списке банков-участников – 203 кредитных учреждения. В перечень вошли системно значимые – Сбербанк, ВТБ, ЮниКредит, Совкомбанк, Альфа-Банк, МКБ, Открытие, РосБанк, Тинькофф, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Россельхозбанк, а также менее крупные банки, включая  Сетелем, Локо-Банк и Новикомбанк.

Список банков-участников СБП

Минусы и подводные камни СБП

У системы быстрых платежей есть как свои плюсы, так и минусы.  В чем же подвох?

Главная опасность в том, что отменить проведенные операции перевода невозможно. Нужно внимательно проверять реквизиты и комиссию.

Подводные камни СБП:

• Оба банка (отправителя и получателя) должны быть участниками системы. В противном случае перевод будет отклонен. Перечень банков-участников можно посмотреть на официальном сайте сервиса
• Есть комиссия за исходящие переводы на сумму более 100 000 рублей в месяц и ограничения по размеру каждой транзакции – 600 000 рублей
• Необходимо учитывать лимиты как по карте отправителя, так и по карте получателя на переводы (согласно действующим тарифам, которые периодически меняются)
• Переводы в СБП являются безотзывными: отменить транзакцию не получится, так как чарджбэк не действует. Рекомендуется тщательно проверять реквизиты платежа: номер телефона и банк получателя перед тем, как подтвердить операцию
• Переводы через СБП возможны только с дебетовых карт (в редких случаях – с кредитных) и только по номеру телефона. Валюта операции – рубли РФ (переводы валюты, как и отправка денег за границу, недоступны)

До конца не ясно, какие тарифы установит Центробанк в будущем (стоит ли ожидать увеличения комиссии)

Еще один недостаток СБП и риск в том, что мошенники нашли брешь в системе. Из-за уязвимости мобильного банка злоумышленники потенциально могут получить информацию о чужих счетах (связь номера телефона, имени, отчества, счета в конкретном банке) и вывести деньги путем перебора номеров. Чтобы избежать проблем с несанкционированным доступом к личному кабинету, необходимо более тщательно подходить к вопросу конфиденциальности в сети: не оставлять номера телефона на открытых страницах в социальных сетях, не размещать фото банковской карты и паспорта, не сообщать персональные данные третьим лицам и не оставлять их на сомнительных ресурсах.

Плюсы СБП

Система быстрых платежей открывает пользователю богатый функционал и дает множество преимуществ. В чем же выгода?

Главными преимуществами являются сроки перевода – деньги «идут» 15 секунд по регламенту Центробанка – и минимальная комиссия. Средства поступают на счет и становятся доступными получателю моментально. В редких случаях деньги идут через СБП в течение 1-3 дней.

Преимущества системы быстрых платежей:

• Простота использования –  подключить сервис Банка России можно с любого устройства: с ПК, ноутбука, смартфона или планшета
• Минимальная стоимость услуги – при общей сумме транзакций до 100 000 рублей комиссия не взимается
• Высокая скорость транзакции – СБП позволяет мгновенно переводить средства между банками
• Отсутствие лимитов по исходящим платежам